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2024年整治非法集资问题实施方案

非法集资问题是指违法主体以欺诈、诱骗等手段，向公众非法开展集资活动，承诺高额回报或者利息，吸收大量资金，并未按照约定用途使用资金，导致投资者无法获得应有的回报或者本金损失的问题。非法集资活动不仅给个人和社会带来重大经济损失，也对金融秩序和社会稳定造成严重影响。因此，制定科学有效的整治非法集资问题的实施方案至关重要。

一、加强宣传教育，提高公众风险意识

1.开展非法集资宣传教育月活动，通过各类宣传媒体、广告、社交媒体等形式，普及非法集资的危害性、特点和常见手段，提高公众对非法集资的风险意识。

2.在全国范围内组织开展非法集资宣传教育培训，特别是对易受骗人群、农村地区和贫困地区的居民进行重点培训，提高他们的识别和防范能力。

3.加强与媒体、学校、社区等相关单位的合作，组织开展非法集资宣传教育活动，通过报纸、电视、网络等多种途径传播宣传信息。

二、完善法律法规，加强监督管理

1.修订和完善相关法律法规，强化对非法集资的打击力度，提高处罚力度，对非法集资行为依法进行追究。

2.建立健全非法集资信息公开制度，建立全国统一的非法集资信息管理平台，及时公布非法集资和诈骗案件的典型案例，提高公众对非法集资的警惕性。

3.建立和完善非法集资举报制度，鼓励公众对涉嫌非法集资的线索进行举报，并确保对举报人的保护措施。

4.加强对金融机构的监管，严格审查金融机构的合规性，加强对金融机构的风险评估和监管，防范金融机构成为非法集资的渠道。

三、加强执法力量，提高打击非法集资能力

1.加大对非法集资犯罪的打击力度，成立专门的打击非法集资犯罪行动组，加强与公安、金融、工商等部门的协作，形成打击非法集资犯罪的合力。

2.加强对非法集资参与者的查处和处罚力度，严肃追究非法集资参与者的刑事责任，加大对非法集资参与者的打击力度，形成对非法集资的高压态势。

3.鼓励金融机构和公众对非法集资行为提供线索，建立相关奖励机制，加强对线索的核实和处置，形成有力的非法集资打击机制。

四、加强国际合作，共同打击跨境非法集资

1.加强与国际组织和国际权威机构的合作，分享非法集资案件和经验信息，加强国际协作打击跨境非法集资案件。

2.建立跨境非法集资信息共享和追踪机制，加强对跨境非法集资行为的监控和打击力度。

3.与有关国家签订合作协议，加强边境地区的打击力度，共同打击跨境非法集资犯罪。

五、加强事中事后监管，防止非法集资风险扩大化

1.建立完善非法集资的风险评估和监测机制，对重点地区、行业和项目进行定期监测，及时发现和预警非法集资风险。

2.对涉及非法集资的项目和机构实施严格的事中事后监管，建立风险防控机制，减少投资者的损失。

3.加强对非法集资案件的追踪和处置，确保被骗资金能够追回，对涉案人员依法追究刑事责任，并对受骗投资者进行赔偿。

六、加强技术手段应用，提高非法集资监测能力

1.加强对互联网金融平台的监管，建立互联网金融风险评估和监测机制，加强对互联网金融平台进行风险评估和监控，及时发现和打击非法集资活动。

2.加强对加密数字货币交易平台的监管，加强对加密数字货币的交易和使用的监控，预防非法集资和洗钱等行为。

3.利用大数据和人工智能技术，对非法集资行为进行监测和分析，发现和预警非法集资风险。

以上是针对____年整治非法集资问题的实施方案的初步构想。在具体实施方案中，还需要进一步细化和落实各项措施，并加强相关部门的协作和配合，形成合力，全面整治非法集资问题，保护公众合法权益，维护金融秩序和社会稳定。