高科技保函融资操作流程.doc

银行保函融资操作简要流程

双方代表约定地点对接，签订《备忘录》

资方代表前往接款银行所在地，企业方支付10万元操作费用（人不离开视线）。

两天内签订《融资责任协议书》。企业付40万元保证金（共管）。

此后两个工作日内，资方完成核行和对企业项目实地核实。

上述核行和项目核实成功后，企业方核查资金方的资金。

在核实银行及项目无误后，五个工作日内资金持有人抵达企业方所在地，正式签署《融资合同》，合同的主要条款与《融资责任协议书》相同。

四、双方签订《融资合同》前，企业方提供〈贷款申请书〉以及企业和项目资料正本，接款银行签署《借款开证承诺书》，连同《借款保函》样本，经资金方过目后当面签章封存，在当地第三方银行保管。资金方向接款银行提供资金证明，以及出款银行的坐标及资金账号；

五、双方把《融资合同》的副本交给各自的操作银行。

六、资金方在企业方接款银行设立一般性结算账户，将第一批伍亿元人民币转入该账户内。

七、资金方按接款银行的指令将款项划入指定的企业方账户。

八、七个工作日内企业方向资金方支付一次性贴息等综合费用。

九、资金方带走《融资合同》、《借款保函》、《借款开证承诺书》以及企业和项目的专案资料。

十、之后双方按此类推继续操作，直至本单业务操作完成。

十一、由于资金的性质是国家审查批准的限于向三大类项目投资的，所以最后双方必须签署一份项目投资协议书。

附有关文本样本：

1、《备忘录》

2、《融资责任协议书》（与此后双方签署的《融资合同》内容同）

3、《贷款申请书》

4、〈借款保函〉

5、〈借款开证承诺书〉

备忘录

甲方（资金方代表）：

乙方（企业方代表）：

为使保函融资业务顺利进行，经甲、乙双方反复沟通、协商达成以下共识：

双方一致同意按照甲方提供的《融资责任协议书》、《贷款申请书》、《借款开证承诺书》、《借款保函》样本的整套资料办理，双方无异议，双方保证严格执行。

在达成以上共识的前提下，双方共赴接款地办理此项业务，在到达接款地的当日，乙方支付10万元人民币操作费用（异地开保函；人不离开），并在两天内签订《融资责任协议书》，同时再支付40万元人民币保证金（共管）。

在协议书签订的次日，双方正式进行操作，先到接款银行核实：

乙方的接款银行必须是四大银行的一级支行或九大商业银行的二级分行；《借款保函》必须是银行行长和营业部主任（总经理）亲笔签字，签营业部业务章。《借款开证承诺书》必须是银行行长和营业部主任（总经理）亲笔签字，签银行公章。

接款银行能否配合乙方按照双方约定的整套资料的条件、要求、程序办理，并在相关的资料上签字、盖章；

如不能按以上两款办理，属乙方违约。

在乙方的配合下，双方到相关的投资管理部门核实由乙方提供的项目资料：

乙方提供的项目批复是否真实、合法、有效的；

乙方提供的项目是否属于交通、能源、高科技三大类之一；

如果不符合以上两款属乙方违约。

第三条、第四条必须在双方签订协议后的两个工作日内完成，否则属于乙方违约，甲方可自行离开。待乙方安排妥当，择时甲方再来操作。

在完成上述条款的基础上，甲方须在次日开始的五个工作日内首单资金到达双方约定的银行账户：

在此五个工作日内甲方不能开立一般性结算账户，属甲方违约；

五个工作日内，甲方的资金不能到位，属甲方违约；

甲方到达指定银行账户内的资金必须是人民币资金；

到达的人民币资金数额必须是按双方约定的数额；

不能按以上四点办理属甲方违约。

在完成第三、第四、第五款的前提下，若乙方提出查询资金，甲方可予以配合，否则不可提出并实行。

双方约定：乙方接款银行确认并签署的《借款开证承诺书》、《借款保函》样张可由接款银行当着甲方的面签章封存，再交由甲方保管。或在当地的第三方银行保管箱保管。上述两款文件须由银行行笺打印出具。

双方约定：若乙方违约，甲方收取的费用可不予以退还；若甲方违约应无条件返还收取的费用，并赔偿乙方的损失。若乙方守约，甲方也应退还收取的费用。甲方承诺随身携带以甲方个人署名的银行存单作为违约赔偿金的备份。

双方对以上内容有准确的理解，保证认真执行。双方同意不得提出约定之外的任何条件及要求，否则属于违约行为。

协商地点：

协商时间：2013年月日

甲方：

乙方：

参加人员：

融资责任协议书

甲方（代表）：

乙方（代表）

甲乙双方本着友好合作，互惠互利的原则，就乙方项目采用保函融资事宜明确双方的责任，达成如下操作协议：

一、甲方条件

1、甲方在境内已完善各种手续，可移动的人民币资金；

2、期限5年（可续5年）；

3、按银行五年期存款（上网保函）或贷款（不上网保函）利率上浮2