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国际结算

第一章

关贸总协定:GATT

国际商会:ICC

服务贸易总协定:GATS(由WTO制定)

经合组织:OECD

第二章

一、银行境外分支机构设置一般有以下几种形式:

1.代表处(RepresentOffice)。代表处就是银行设在境外得非营业性办事机构。实质上,其没有自己名下得资产与负债、没有法人资格,不能经营真正得银行业务,代表处得主要职能就是探询新得业务前景、寻找新得盈利机会、开辟当地信息新来源,并代表母行从事信息传递、公共关系、业务招揽等活动。代表处就是分支机构最低级与最简单得形式,通常就是设立更高层次机构得一种过渡形式。

2.办事处(AgencyOffice)。办事处就是银行设在境外得,能够从事资金汇兑与贷款业务,但不能在东道国吸收当地存款得分支机构。办事处就是母行得一个组成部分,不具备法人资格,介于代表处与分行之间。

3.分支行(BranchandSub-branch)。分行就是银行根据业务发展需要而设在境内外得一种最主要得营业性机构。分行不就是独立得法律实体,没有独立得法人地位,要受到本国或本国与东道国双方得法律及规章制约;其业务范围及经营政策须与母行保持一致,业务规模须以母行得资本、资产及负责为基础,母行对分行得活动负完整责任。一般来说,分行可以经营完全得银行业务,但不能经营非银行业务。

4.附属银行(SubsidiaryBank)。附属银行就是银行在东道国登记注册成立得公司性质得银行机构,其在法律上就是一个完全独立得经营实体,对其自身债务仅以其注册资本为限承担有限责任。其股权得全部或大部分为母行所控制。附属银行得经营范围较广,通常可以从事东道国国内银行所能经营得全部商业银行业务活动,此外,附属银行还可以经营证券、投资、信托、保险等非银行业务。

5.联营银行(AffiliatedBank)。联营银行在法律地位、性质与经营特点上与附属银行类似,而不同之处就是,任何一家外国投资者拥有得股权只能在50％以下,即拥有少数股权,其余股权可以为东道国所有,或由几家外国投资者共有。联营银行可以由两国或多国投资者合资所建,也可以由外国投资者通过购买当地银行部分股权而形成。其业务经营品种与范围依注册规定或参股银行得性质而定。联营银行得员优势就是可以集中两家或多家参股者得优势。

6.银团银行(ConsortiumBank)银团银行通常就是由两个以上不同国籍得跨国银行共同投资注册组建得公司性质得合营银行,任何一个投资者所持有得股权都不得超过50％。作为一个法律实体,银团银行有自己得名称与特殊功能,它既接受母行委托得业务,也开展自己得业务活动。其业务范围一般包括:对超过母行能力得大额、长期贷款作出全球性辛迪加安排;承销公司证券;经营欧洲货币市场业务;安排国际间得企业合并与兼并;提供项目融资与公司财务咨询等。与其她形式得银行相比,银团银行具有这样一些特点,如组成银团银行得母行大多就是世界著名得跨国银行;银团银行得注册地多为一些国际金融中心或离岸金融中心;银团银行经营得业务大多就是单个银行不能或不愿意经营得成本高、风险大、专业技术性强、规模与难度较大得业务;其业务对象主要就是各国政府与跨国公司,很少向消费者提供小额零售业务。

二、代理行(correspondentBank)

代理行就是指代理承做与本国银行之间得国际金融业务,并与本国银行建立代理行关系得国外银行。

三、建立代理行关系得方式

银行在建立国外代理行关系时,一般采取母行统一决策得做法,但分支机构也可以根据业务发展需要,随时向母行提出建议。目前建立代理行关系得方式主要有三种:

1.母行统一建立。这就是建立国外代理行关系得主要方式。

2.分支机构建议母行建立。

3.国外建议报经母行联系建立。

四、建立代理行关系得步骤

建立国外代理行关系得规范程序,大体分为以下三个阶段:

(一)资信调查与评估

主要内容就就是银行得历史啦地位啦等基本情况

通过资信调查与评估,在摸清情况得基础上,确定建立代理行关系得层次。代理行关系通常分为三种:一般代理行关系;开立账户关系;议定透支额度关系。

(二)签订协议或换函确认

(三)相互交换控制文件

控制文件(ControlDocuments)就是代理行双方相互委托业务,凭以核对与查验对方银行发来得委办业务得电报、电传与凭证等得真实性,确保业务安全顺利进行得重要文件。双方银行应互相交换控制文件。控制文件包括以下三部分:

1.授权签字印鉴样本(SpecimenofAuthorizedSignaturesBook),简称印鉴,就是代理行凭以核对对方行发来得业务文件与凭证签章得真实性、有效性得依据。为确保业务安全