保险金信托训练营【一】(1).pdf

玩转保险金信托

maggie老师

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01

为什么要选择这个市场？

保险金信托发展前景

技术

市场：大蓝海市场，增长与竞争提速

家族信托【含保险金信托】规模约千亿

2020年Q2信托规模21.28万亿，中国第二大金融行业存量保险金信托规模约4千件

中国金融资产1000万家庭约200万户寿险行业增速提速，仅19年保费4.3万亿，同比增长12%

600万以上494万户，财富规模128万亿已有数十家保险公司和信托公司开展保险金信托业务

数据来源：贝恩报告、中信登、银保监会

客户：超四成规划传承，超五成关注财富安全

监管政策：回归财富本源，家族信托未来已来

技术：财富管理新挑战

我相信[人工智能]

将比人类历史上的任何事情都更能改变世界。

李开复

02

保险金信托基础知识

保险金信托世界发展史

保险金信托发展轨迹

2020年全国保险金信托数量突破4千件

2019年国内首推家庭保单业务--开启全生命周期管理

2017年APP信托增值服务走向线上标准化

2017年4月国内首推2.0（信托投保）模式

国内首个信托WMS系统上线并投入运营

2016年落地国内首单生存金信托增值服务业务

2015年国内首家将信托委托财产扩展为多张保单受益权

2014年中信保诚与中信信托落地国内首单信托增值业务

保险金信托定义

信托

家族信托

保险金信托

保险无法解决的问题？

投保人身故受益人监护人挪用资金受益人婚姻纠纷

受益人未出生

对受益人约束

投保人婚姻变故

受益人范围限制