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客户经理工作计划范文8篇

客户经理工作计划范文篇1

客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，

其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对

客户经理的持续培训(也叫终身培训)，以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有：

银行内部举办专业培训班;由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训;邀请金融专家到本银

行讲座;派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习;到其它业

务部门接受短期培训;新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易

融资、营销技巧，其它如生存训练、EQ训练、战争游戏等。

客户经理的主要职能是：

1、开拓银行业务(主动进攻型)。

这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户;全方位地开发新业务;不断创造客户需

求，提出产品创新思路。

2、加强现有客户关系。

对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，

交叉式销售，为客户提供一揽子报务;认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉;千方百计提

高服务质量，为客户提供高品质服务;大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例。

3、受理客户授信申请。

对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进行调查分析的基础上，提出客户真实、资

料完整齐全、分析准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。

4、参与审批工作。

客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。

5、搞好贷后监控工作。

加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早察觉坏帐信号并立即采取行动进

行补偿。

6、收集反馈信息。

及时准确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情

报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务发展。

客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、利用资

讯才能在市场竞争中抢占待机。

客户经理的营销技巧比较高超。客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了许多丰富的营

销技巧。

客户经理作为银行与客户联系的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，

在商业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈来愈重要的作用。

科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职责既不能定得过多，也

不能定得太少。其主要职责应定为：开发客户;开拓业务(以批发业务和私人银行业务为主);

提出新产品创意;信贷调查;贷后监管;信息情报收集反馈。

严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，把好客户经理资格认定

关。客户经理不是信贷员和存款外勤的翻牌“”，更不是分流富余人员的渠道，应是银行比较

优秀的人才的群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上岗。第二，

加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理，分支行重点对客户经

理进行操作性培训。客户经理培训不能只搞短期行业，要坚持持续性、长期性，对客户经理

进行终身培训。除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有计划地组织到境(国)外进行

短期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。第三，严格进行考核。在指标体系中，突出以业

绩为中心，以效益为目标。考核办法一经出台，就要严格执行。第四，完善对客户经理的监

督管理，防范经营风险。

严格的奖罚制得以充满生机和活力最重要的激励机制。以业绩论英雄，凭贡献拿薪酬，

按表现定去留，这在银行已成为一种制度。赏罚制度对激励客户经理工作积极性有着十分重

要及直接的影响。

客户经理工作计划范文篇2

xxx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在

客户经理岗位上的同志，感触就更大了，

年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争

取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，

我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一

年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任

务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理