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银行现金机具管理制度

一、总则

1.1为加强银行现金机具的管理，确保现金机具安全、准确、高效运行，根据

《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国人民币管理条例》等

相关法律法规，制定本制度。

1.2本制度适用于我国境内各商业银行及其分支机构现金机具的管理。

二、管理机构及职责

2.1商业银行应设立现金机具管理部门，负责全行现金机具的购置、维护、报

废等管理工作。

2.2现金机具管理部门的主要职责：

（1）制定现金机具管理制度及操作规程；

（2）负责现金机具的选型、购置、验收、发放、维护、报废等工作；

（3）定期检查现金机具的使用情况，确保机具安全、准确、高效运行；

（4）对现金机具操作人员进行培训、考核；

（5）处理现金机具故障及突发事件。

三、现金机具的选型与购置

3.1商业银行应按照业务发展需要、安全性、可靠性、经济性等原则，合理选

型现金机具。

3.2购置现金机具应遵循以下程序：

（1）编制购置计划，明确购置数量、型号、配置、预算等；

（2）进行市场调研，了解现金机具的性能、价格、售后服务等情况；

（3）组织专家评审，确定供应商；

（4）签订购置合同，明确双方权利义务；

（5）验收合格后，办理入库手续。

四、现金机具的维护与保养

4.1商业银行应建立健全现金机具维护与保养制度，确保现金机具处于良好状

态。

4.2现金机具的维护与保养内容包括：

（1）日常清洁、保养；

（2）定期检查、调试；

（3）及时更换易损件；

（4）对故障机具进行维修或更换。

五、现金机具的操作与管理

5.1商业银行应制定现金机具操作规程，明确操作人员职责。

5.2操作人员应具备以下条件：

（1）年满18周岁，具有完全民事行为能力；

（2）具备一定的文化程度和业务知识；

（3）经过培训，熟悉现金机具的操作方法和安全常识。

5.3操作人员应遵守以下规定：

（1）严格遵守操作规程，确保现金机具安全运行；

（2）及时报告机具故障和异常情况；

（3）妥善保管机具钥匙、密码等，不得泄露给他人；

（4）不得私自拆卸、改装现金机具。

六、现金机具的报废与处置

6.1商业银行应建立现金机具报废制度，明确报废条件、程序和责任。

6.2现金机具报废应符合以下条件：

（1）达到规定的使用年限；

（2）无法维修或维修成本过高；

（3）技术性能落后，无法满足业务需求。

6.3报废现金机具应按照国家相关规定进行处置，防止造成环境污染。

七、检查与考核

7.1商业银行应定期对现金机具管理情况进行检查，发现问题及时整改。

7.2对现金机具管理人员、操作人员进行业务知识和操作技能考核，提高管理

水平。

八、应急预案

8.1商业银行应制定现金机具应急预案，应对突发事件。

8.2应急预案应包括以下内容：

（1）突发事件类型及应对措施；

（2）应急组织机构及职责；

（3）应急资源保障；

（4）应急演练及培训。

九、附则

9.1本制度自发布之日起实施。

9.2本制度的解释权归商业银行现金机具管理部门。

七、检查与考核

7.1商业银行应定期对现金机具管理情况进行检查，发现问题及时整改。检查

内容应包括但不限于：现金机具的日常维护保养、操作规程的执行、安全措施

的落实、工作人员的培训及考核等。

7.2检查应由专门的检查小组负责，检查小组应由现金机具管理部门、安全保

卫部门及相关业务部门组成，确保检查的全面性和权威性。

7.3检查结果应以书面形式记录，对于发现的问题，应制定具体的整改措施，

明确责任人和整改期限。

7.4现金机具管理人员、操作人员应定期接受业务知识和操作技能的考核，考

核结果作为其工作绩效评价和岗位调整的重要依据。

八、应急预案

8.1商业银行应根据可能发生的突发事件类型，制定相应的现金机具应急预

案，确保在紧急情况下能迅速、有效地应对。

8.2应急预案应详细规定突发事件发生时的应对流程、应急设备的使用、人员

分工及职责、信息报告和沟通机制等。

8.3商业银行应定期组织应急演练，提高员工应对突发事件的实战能力，并对

演练结果进行评估和总结，不断完善应急预案。

8.4应急资源的保障是应急预案有效性的关键，商业银行应确保应急物资、设

备、技术支持等资源的充足和可用。

九、信息与记录管理

9.1商业银行应建立现金机具信息管理系统，对机具的购置、使用、维护、报

废等环节进行全面记录，实现信息管理的电子化和自动化。

9.2现金机具的维护保养记录、检