银行对公业务介绍-交易资金.ppt

八、运营管理1、托管专户的开立（一）准备托管专户开户材料●客户经理向开户营业网点索取空白表格并填写：《开立单位银行结算账户开户申请表》（或《单位开户签约类业务综合申请表》）、《人民币单位银行结算账户管理协议》、《预留银行印鉴卡》。●客户经理向分行公司部索取证照：交通银行湖北省分行基本账户开户许可证复印件、交通银行湖北省分行营业执照正本复印件、交通银行湖北省分行组织机构代码证复印件、交通银行湖北省分行国税和地税税务登记证复印件、交通银行湖北省分行营业执照中注明的负责人身份证复印件、分行公司部授权书、公司部相关人员身份证●客户经理向交易买方索取营业执照正本复印件。（B型）或客户经理向交易卖方索取营业执照正本复印件。（S型）上述开户材料除交易买（卖）方营业执照正本复印件加盖交易买（卖）方公章外，其他均应加盖分行公司部公章。上述《开立单位银行结算账户开户申请表》（或《单位开户签约类业务综合申请表》）、《人民币单位银行结算账户管理协议》、《预留银行印鉴卡》中通讯地址、联系人、联系电话必须填写分行公司部相关信息。印鉴卡客户只需盖企业公章，预留印鉴卡应由客户经理领取后交由公司部加盖印鉴后交会计部门八、运营管理1、托管专户的开立（二）托管专户开户材料的复核与提交●客户经理在准备好托管专户开户材料后，应交由分行公司部托管业务产品经理复核进行审核并签字，然后经客户经理本人签字后，再递交开户营业网点办理开户手续。八、运营管理1、托管专户的开立（三）开户营业网点办理托管专户的开立●托管专户在核心账务系统归属“交通银行股份有限公司（资产托管业务专用）”客户号●托管专户的归属科目根据客户的行业属性设置，按不同的存款开户客户性质分别性质分别归属为“201单位活期存款”、或“232同业活期存放款项”下对应的二级科目。其他性质客户以总行下发的相关办法为准。●托管专户不得提现，不得开通网银划款功能。●对于同业存款性质的托管专户，分行经营单位客户经理还应与客户确定托管账户利率，同时将确定的利率在《开立单位银行结算账户开户申请表》或《单位开户签约类业务综合申请表》中注明。八、运营管理1、托管专户的开立（四）托管专户开户反馈材料的保管●客户经理应将反馈的托管专户开户材料原件交由分行公司部托管业务产品经理，反馈材料必须包含：预留银行印鉴卡、《开立单位银行结算账户开户申请表》或《单位开户签约类业务综合申请表》、《人民币单位银行结算账户管理协议》、托管专户业务受理书。●所有反馈的开户材料必须加盖开户营业网点业务章。八、运营管理2、向交易买方索取出款指令预留印鉴样本●客户经理应向交易买方索取主动出款指令预留印鉴样本原件。●客户经理在收到主动出款指令预留印鉴样本原件后，应查看其中授权签发人预留签字或印鉴和签发业务章预留印鉴是否齐全，交易买方在落款处的公章、法定代表人或授权代表签字是否齐全。●客户经理在收到主动出款指令预留印鉴样本原件后应及时交给分行公司部托管业务产品经理审核八、运营管理3、托管专户资金的入款●分行托管业务产品经理应按照托管协议、《交通银行交易资金托管业务开户及入账通知书》，每日查看托管专户入款资金、托管费、其他费用到账情况，一般情况下于到账当日17:00前填写《交通银行交易资金托管业务入账确认通知书》（交易买方和买方分别填写），并加盖托（保）管业务专用章，由账户管理复核审核后，分别向交易买方和交易卖方传真。●客户经理应注意通知客户及时将托管费和其他手续费费用入账八、运营管理4、托管专户的出款（1）托管费的支付（一）●托管专户出款前应先从托管专户中直接全额扣收托管费，否则不得办理任何出款。●托管专户收到入款、托管费资金并确认无误后方可进行出款。●分行托管业务产品经理根据业务运营台账的托管费记录和托管协议原件，填写《交通银行湖北省分行自动出款指令》●经营单位客户经理协助分行托管业务产品经理领取资金汇划凭证，分行托管业务产品经理填写资金划付结算凭证，加盖托管专户财务专用章，并交经营单位客户经理。●客户经理将填好的资金划付结算凭证和托管协议复印件拿到柜台进行划款处理，业务办理完后，相关业务处理回单应交由公司部托管业务产品经理保管。●托管费应划入总行指定科目，总行定期下划分行后再由分行划至各经营单位：账户名称:暂收账户—待分配托管手续费收入（总行专用）账号：315800012620100807299