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2023年初级银行从业资格之初级风险管理能力提升

试卷A卷附答案

单选题（共48题）

1、在风险管理实践中，为了对不确定性收益进行计量和评估，通常需要计算未

来的（）。

A.风险确定性

B.预期收益

C.预汁损失

D.经济增加值

【答案】B

2、商业银行的风险暴露分类不包括()。

A.普通企业类

B.金融机构类

C.公司类

D.零售类和合格循环零售类

【答案】A

3、通过现金流分析估计商业银行的流动性需求，商业银行未来时段内的流动性

头寸等于()加总。(l)新贷款净增值的预测值(2)存款净流量的预测值(3)其他资

产净流量预测值(4)其他负债净流量预测值(5)期初的剩余或赤字

A.(1)(2)

B.(1)(2)(3)

C.(1)(2)(5)

D.(1)(2)(3)(4)(5)

【答案】D

4、定金是指当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的()。

A.质押金

B.抵押金

C.费用

D.担保

【答案】D

5、（2019年真题）下列最不可能被列入商业银行交易账簿的头寸是（）。

A.为对冲1000万美元贷款的汇率风险而持有的期货合约

B.代客购汇100万美元

C.买入1亿美元美国国债

D.买入10亿元人民币金融债

【答案】A

6、（）将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销

售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。

A.期望均值法

B.标准法

C.替代标准法

D.高级计量法

【答案】B

7、下列()不属于银监会提出的良好银行监管标准。

A.高效、节约地使用一切监管资源

B.对监管者和被监管者都是实施严格、明确的问责制

C.确保银行业金融机构不破产

D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制

【答案】C

8、下列属于国际性金融监管机构的是（）。

A.世界银行

B.国际货币基金组织

C.巴塞尔委员会

D.金融稳定理事会?

【答案】C

9、关于商业银行管理战略说法不正确的是（）。

A.战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标

B.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容

C.各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征

D.战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率

【答案】C

10、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（）。

A.劳资关系

B.安全/环境

C.未经授权的活动

D.性别、种族歧视

【答案】C

11、经销商风险包括下列哪项（）

A.经销商不具备销售资格或违反法律规定，导致销售行为、销售合同无效

B.经销商在商品合同下出现违约，导致购买人(借款人)违约

C.经销商在进行高度负债经营时，存在卷款外逃的风险

D.以上都对

【答案】D

12、下列指标的计算公式中，正确的是()。

A.资本金收益率=税后净收入／资产总额

B.资产收益率=税后净收入／资本金总额

C.净业务收益率=（营业收入总额-营业支出总额）／资产总额

D.非利息收入率=（非利息收入-非利息支出）／（营业收入-营业支出）

【答案】C

13、《商业银行资本管理办法(试行)》实施后，通常情况下非系统重要性银行

的资本充足率不得低于()。

A.5％

B.6％

C.10.5％

D.11.5％

【答案】C

14、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以

使用的资本工具等确定。

A.经济资本

B.监管资本

C.账面资本

D.实收资本

【答案】B

15、测量银行流动性状况的指标不包括（）。

A.现金头寸指标

B.大额负债依赖度

C.易变负债与总资产的比率

D.盈利性比率

【答案】D

16、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是

（）。

A.管法人、管风险、管内控、提高透明度

B.管机构、管风险、管制度、提高透明度

C.管法人、管流程、管内控、提高透明度

D.管法人、管风险、管制度、提高透明度

【答案】A

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