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银行外汇对公存款帐户管理操作规程

为完善对公外汇存款帐户的管理，规范境内外汇帐户的开立和使用，特制定本操作流程。

第一章各类帐户的开户审查条件

一经常项目外汇帐户的开立条件：

1．外管开户条件

开户申请书；

营业执照或社团登记证和组织机构代码证的正本及复印件；

提供有经常性外汇收入的证明（如出口合同，非贸易协议）；

有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件；

有权管理部门关于批准单位涉外业务经营资格的批复文件；

（6）开立一个以上外汇帐户应具备的条件：

1）注册资本金在等值500万美元以上，1000万美元以下，且实际已到位资金在500万美元以上的企业，且经年进出口总额在1000万美元以上的，根据企业的实际情况，经外汇局确认，可开立2个外汇结算帐户；

2）注册资本在1000万美元以上，且实际已到位资金在1000万美元以上的企业，根据企业的实际情况，经外汇局确认，可开立3个外汇结算帐户；

3）开立2个（或2个以上）外汇结算帐户（含外汇结算分户帐），其累计最高限额不得超过该企业核定的外汇结算户总额。每个外汇结算帐户最高限额由企业自行分配，并经外汇局确认。

4）一个外商投资企业在注册地开立的外汇结算帐户最多不得超过3个。

2我行开户所需材料

外管核发的“经常项目外汇业务核准件”；

营业执照或社团登记证和组织机构代码证的正本及复印件；

有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件；

有权管理部门关于批准单位涉外业务经营资格的批复文件；

我行一式两联开户申请书和印鉴卡一式二份。

二资本金帐户的开户条件

1．外管开户条件

开户申请书；

营业执照或社团登记证和组织机构代码证的正本及复印件；

有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件；

有权管理部门颁发的批准证书正本及复印件；

外汇登记证；

2.我行开户所需材料

外汇局核发的“资本项目外汇业务核准件”；

企业外汇登记证正本；

企业营业执照正本及复印件；

有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件；

有权管理部门颁发的批准证书正本及复印件；

组织机构代码证及复印件；

我行开户申请书和印鉴卡一式二份。

三驻华机构帐户开户条件

1外管开户条件

有关部门批准设立机构的文件正本及复印件；

开户申请书

营业执照或社团登记证正本及复印件

2我行开户所需材料

（1）《驻华机构外汇帐户备案表》；

（2）组织机构代码证及复印件；

（3）营业执照或社团登记证正本及复印件

我行开户申请书和印鉴卡一式二份。

四外债专用帐户

（一）外汇（转）贷款帐户开户条件

（1）“外汇（转）贷款登记证”；

（2）组织机构代码证及复印件；

（3）我行开户申请书和印鉴卡一式三份。

（二）外债专户

盖有外管局核准开户章的“外债登记证”；

营业执照正本及复印件；

组织机构代码证及复印件；

（4）我行开户申请书和印鉴卡一式二份。

（三）外汇（转）贷款还本付息帐户

外管核发的“开立外汇（转）贷款还本付息专用帐户通知书”；

营业执照正本及复印件；

组织机构代码证及复印件；

我行开户申请书和印鉴卡一式二份。

（四）外债还本付息帐户开户条件

外汇局核发的“开立外债还本付息专用帐户通知书”；

营业执照正本及复印件；

组织机构代码证及复印件；

我行开户申请书和印鉴卡一式二份。

第二章帐户开户业务操作流程

单位申请开立外汇存款帐户时，填制一式两联《开户申请书》，开户申请书加盖单位公章及财务负责人印章，填写齐全后，连同核准件、预留印鉴、营业执照正本、组织机构代码证等资料送银行。开户银行审核内容无误后，按以下步骤操作：

在外币操作系统中执行2111交易开设帐户。输入正确的组织机构代码，帐户性质，外管核准件号等相关内容，电脑将会自动生成帐号，并登记《银行开销户登记簿》。

中资企业开户后，在核准件相应栏目中注明开户行名称、币种、帐号、开户日期，并加盖本行业务章。二至四联外汇业务核准件中第二联、第三联退企业，第二联企业留存联企业留存，第三联回执联由中资企业于开户后5个工作日内，交外汇局领取“外汇帐户使用证”。银行留存联分别由会计人员按货币、帐号顺序专夹保管。

外商投资企业开户后，在核准件相应栏目中注明开户行名称、币种、帐号、开户日期，并加盖本行业务章。二至四联外汇业务核准件中企业留存联退企业留存，第三联回执联由我行于月初随报表报外汇局。同时在“外汇登记证”相应栏目中注明开户行名称、币种、帐号、开户日期，并加盖本行业务章。

将企业外汇帐户登记证、营业执照、外经贸委批件复印留底备案，开户核准件银行留存联留底备案。

在开户申请书上加盖受理业务章，注明帐户启用日期和帐号。在一式二份的印鉴卡上加盖经办和主管私章，然后将开户申请书第一联及印鉴卡一份退还企业，另一份印鉴卡和开