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企业集团财务公司风险管理基本制度

第一章总则

为加强企业集团财务公司的风险管理，保障财务安全与稳定运营，根据国家相关法规、行业标准及公司内部规章，制定本制度。风险管理是维护企业资产安全、实现公司战略目标的基础性工作，确保风险的识别、评估、控制及监测有效实施。

第二章制度目标

本制度的主要目标包括：

1.明确风险管理的基本原则和框架，为公司风险管理提供规范依据。

2.建立风险识别、评估、控制及监测机制，确保公司各项业务活动在可控风险范围内进行。

3.提高全员风险意识，通过培训和宣传使员工了解风险管理的重要性，积极参与到风险管理中。

4.确保制度的可执行性和可持续性，便于后续的监督和评估。

第三章适用范围

本制度适用于企业集团财务公司及其下属各级单位、部门的全体员工。所有员工在工作中涉及的风险管理活动均需遵循本制度。

第四章法规依据

本制度依据的相关法规和政策包括：

1.《公司法》

2.《证券法》

3.《企业内部控制基本规范》

4.《风险管理指引》

第五章风险管理规范

第五节组织架构

1.风险管理委员会

由公司高层管理人员组成，负责制定风险管理战略，审议重大风险事项及应对措施。

2.风险管理部门

负责日常风险管理工作，包括风险识别、评估、监测及报告。

3.各部门风险责任人

各业务部门需指定风险责任人，负责本部门的风险管理工作，确保风险管理措施的落实。

第六节风险识别

1.风险识别流程

各部门应定期开展风险识别工作，识别可能影响业务目标的各类风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。

2.风险识别工具

可采用SWOT分析、PEST分析等工具，帮助识别内外部环境变化带来的风险。

第七节风险评估

1.风险评估标准

风险评估应基于可能性和影响程度，按照高、中、低三个等级进行分类。

2.评估流程

风险管理部门应定期对识别的风险进行评估，并形成评估报告，提交风险管理委员会审核。

第八节风险控制

1.风险控制措施

对于高风险事项，需制定具体的控制措施，包括但不限于风险规避、风险转移、风险减少和风险接受。

2.控制措施的实施

各部门需根据评估结果，制定并实施风险控制措施，并定期检查控制效果。

第九节风险监测

1.监测机制

建立风险监测机制，实时跟踪与评估风险的变化情况，及时调整风险控制措施。

2.监测报告

风险管理部门应定期向风险管理委员会提交风险监测报告，报告内容包括风险状况、控制措施的有效性及建议。

第六章操作流程

1.风险管理实施流程

各部门应制定具体的风险管理实施流程，包括风险识别、评估、控制及监测的具体步骤和责任分工。

2.风险报告流程

各部门需定期向风险管理部门报送风险管理情况，风险管理部门汇总后形成综合报告。

3.应急预案

针对高风险事件，需制定应急预案，确保在风险事件发生时能够迅速反应，减少损失。

第七章监督机制

1.监督责任

风险管理委员会负责对公司风险管理工作的监督，确保各项制度和措施的有效执行。

2.内部审计

公司应定期开展内部审计，对风险管理工作进行独立评估，发现问题并提出改进建议。

3.反馈机制

建立风险管理反馈机制，鼓励员工对风险管理工作提出意见和建议，推动制度的不断完善。

第八章附则

1.解释权

本制度的解释权归企业集团财务公司风险管理委员会。

2.生效日期

本制度自发布之日起生效，并由公司各部门严格遵守。

3.修订流程

本制度的修订需经风险管理委员会审议，并报公司高层批准。

结语

本制度的制定旨在为企业集团财务公司的风险管理提供科学、系统的指导，确保在复杂多变的商业环境中有效规避风险，保障企业的稳健发展。通过全员的共同努力，提升风险管理水平，实现可持续的经营目标。