银行对公业务介绍-现金管理.ppt

二、现金管理业务介绍——产品功能5、联动现金池定义：集团总部设置一结算账户为主账户，成员单位分别开立结算账户作为下级联动账户。联动账户的资金收入全部实时归集至主账户，联动账户的资金支出通过实时请款完成。特点：下级联动账户向成员单位提供可用额度的实时查询，可用额度反映的是该成员单位的上存资金余额。下级联动账户向成员单位提供对账便利，其交易明细和电子回单只反映账户资金的对外收付活动，不包括归集请款等内部资金划拨交易。二、现金管理业务介绍——产品功能6、票据池网银渠道查询定期票据信息对帐安全保管票据票据托收或贴现票据托管票据查询票据资源共享质押票据管理票据质押网上签发，操作简便电子流转，安全快捷自动托收，即时到账托管质押，融资便利电子票据减少票据管理所需的大量人力和物力；降低因收取有瑕疵的银行承兑汇票造成的经济风险二、现金管理业务介绍——产品功能6、票据池特点：纸质票据和电子票据都可入池纸质票据和电子票据质押形成一个整体票据池质押额度票据池质押额度可供开立新的纸质银承或电子银承质押票据批量导入功能票据池质押开票可以满足大小票互换、期限错配票据池保证金账户只有一个，用于托收到期的质押票据三、现金管理业务办理流程1、开立银行账户集团企业总部及成员单位须在我行开立结算账户。2、签署蕴通账户协议集团企业总部与经营单位签署蕴通账户协议。若成员单位为独立法人的，成员单位须签署蕴通账户参加函；若成员单位为非独立法人的，集团企业总部须签署蕴通账户承诺函。3、产品功能签约首先由各经营单位客户经理在财富管理平台完成签约录入，然后由分行业务处理中心完成签约确认，最后由公司部完成签约审批，审批后次日生效。现金管理业务介绍公司业务部2013年9月目录一、公司机构业务概况二、现金管理业务介绍三、现金管理业务办理流程一、交通银行公司机构业务概况因为这些企业都在一如既往提供优质的产品、采取与时俱进的营销策略，全力打造和维护品牌形象。品牌的影响力会为企业带来诸多“好处”：1.?获得高额利润?2.?减少企业大量的宣传成本?3.?获得顾客的高度信赖4.?带来价值链增值5.?持续增长的品牌无形资产……如今已是竞争激烈的微利时代，企业日益感受到生存和发展的危机。那为什么一些百年企业却能屹立不倒，利润丰厚呢？一、交通银行公司机构业务概况“蕴通财富”全面整合公司机构业务产品与服务，全程覆盖企业采购、生产、销售、投资等各个经营环节。通过全面、优质、创新的业务功能，为企业客户提供公司、投行、国际等全方位综合金融服务。一、交通银行公司机构业务概况结算类：现金管理电子票据产业链共用事业类代收代缴融资类：供应链金融汽车供应链航运金融银团贷款委托贷款集团授信集团客户一站式授信内保外贷托管类：企业年金非证券类资金托管交易类资金托管证券类资金托管（仅限总行、上海、北京、深圳、天津）投资理财类：定期存款协定存款对公理财产品政府市场类：财政业务社保业务（社保一卡通）税务服务（工商验资通）海关服务（报关一点通）安居服务（公积金、维修基金、商品房预售资金、保障房）教育服务（校园一卡通）卫生服务（自助医院）同业机构类：银银合作银证业务银期业务银保业务支持实体经济客户营销策略重视交易流量1、对公业务战略下的现金管理二、现金管理业务介绍——发展策略二、现金管理业务介绍——发展策略2、企业客户现金管理业务需求二、现金管理业务介绍——发展策略3、企业客户现金管理业务需求降低成本提高效率二、现金管理业务介绍——发展策略4、现金管理客户营销策略中型客户政府单位大型客户快速反应总分行一体化支持个性化开发以信贷为支撑深入结算流程强调平台对接重视特色应用二、现金管理业务介绍——产品功能蕴通账户——现金管理业务组合帐户现金池票据池二、现金管理业务介绍——产品功能1、组合账户定义：为集团企业客户上下级单位建立纵向账户体系，为集团企业及每个成员单位建立如活期、定期、贷款、票据等横向账户体系，反映整个集团客户在银行的现金、投资、融资、票据等资产与负债信息。特点：1、反映集团企业在银行的资产负债全貌2、提供清晰、准确的集团内部核算账户3、提供集团企业组合账户综合信息报告二、现金管理业务介绍——产品功能1、组合账户纵向账户母公司现金池账户内部头寸资金归集户投资账户定期存款票据池账户融资账户