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2021年金融专业模拟试卷与答案解析9

一、单选题(共40题)

1.以下不属于市场准入监管的是（）。

A：审批资本充足率

B：审批注册机构

C：审批注册资本

D：审批高级管理人员任职资格

【答案】：A

【解析】：市场准入监管包括审批注册机构、审批注册资本、审批高

级管理人员任职资格和审批业务范围．A不正确。

2.参照美国著名金融专家罗伯特，库恩的观点，投资银行的最佳定义

是指经营一部分或者全部资本市场业务的金融机构，按照这一定义，

不属于现代投资银行主要业务的有（）。

A：证券发行与承销

B：公司理财

C：私募发行

D：向客户零售证券

【答案】：D

【解析】：投资银行是指经营一部分或者全部资本市场业务的金融机

构。这是投资银行第二广义的定义。这里的资本市场主要指为资金需

求者提供中长期（1年或1年以上）资金的市场，包括证券发行与承

销、公司理财、收购兼并、商人银行业务、基金管理、风险资本运作、

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私募发行、咨询服务，以及风险管理和风险工具的创新等。但是不包

括向客户零售证券、不动产经纪、抵押、保险以及其他类似的业务。

3.治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行以()

为主的政策。

A：扩张性货币政策

B：增加收入政策

C：赤字财政政策

D：收入指数化政策

【答案】：C

【解析】：治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实

行积极的财政政策，同时辅以扩张性的货币政策，选C。@##

4.认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于

利率的变动，该观点源自于（）。

A：货币数量论

B：古典利率理论

C：可贷资金理论

D：流动性偏好理论

【答案】：D

【解析】：流动性偏好理论认为货币供给是外生变量，由中央银行直

接控制。

5.按照我国现行监管要求，村镇银行的发起人或出资人中应（）银行

业金融机构。

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A：没有

B：至少有一家

C：至少有两家

D：全部为

【答案】：B

【解析】：【知识点】村镇银行的概念。村镇银行是指依据有关法律

规定，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人

出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提

供金融服务的银行业金融机构。村镇银行的主要业务为支农支小，

发起人或出资人中应至少有一家银行隶属金融机构。

6.金融机构在同业拆借市场交易的主要是()。

A：法定存款准备金

B：超额存款准备金

C：原始存款

D：派生存款

【答案】：B

【解析】：金融机构在同业拆借市场交易的主要是存放在中央银行账

户上的超额准备金。选B。

7.()是指商业银行通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某

种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种风险管理策略。

A：风险对冲

B：风险预防

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C：风险分散

D：风险抑制

【答案】：A

【解析】：本题考查风险对冲概念。风险对冲是指商业银行通过投资

或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标

的资产潜在损失的一种风险管理策略。风险对冲对管理市场风险非常

有效。

8.中国人民银行在金融市场上购入国库券时，相应会（）基础货币。

A：买断

B：投放

C：购入

D：回笼

【答案】：B

【解析】：本题考查中央银行操作对基础货币的影响。中国人民银行

在金融市场上购入国库券时，相应会投放基础货币。

9.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国衡量商业银行资产安全

性指标中，不良资产率是指()之比。

A：不良贷款与贷款总额

B：不良贷款与总资产

C：不良信用资产与信用资产总额

D：不良信用资产与贷款总额

【答案】：C

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【解析】：不良资产率是指不良信用资产与信用资产总额之比，不得

高于4%，选C。

10.一国实现资本项目可兑换所需的条件不包括（）。

A：稳定的宏观经济环境

B：稳健的金融体系

C：弹性的汇率制度

D：本币为国际储备货币

【答案】：D

【解析】：【知识点】资本项目可兑换。一个国家要实现资本项目可