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个人理财从业人员上岗资格考试题及答案
单选题
1.主要投资于风险相对较高的各类资产，基础资产收益波动较大，一定程度上将影响客户投资本金的安全，该类产品风险评级为（）。
A、中等风险产品
B、高风险产品
C、低风险产品
D、较高风险产品
参考答案：D
2.中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币（）万元。
A、1000
B、500
C、300
D、100
参考答案：A
3.证券公司应妥善保管客户开户资料、交易记录等各项资料，保存期限（）。
A、五年
B、十五年
C、二十年
D、不得少于二十年
参考答案：D
4.赵先生将1000元存入银行，银行的年利率是5％，按照单利计算，5年后能取到的总额为（）元。
A、1050
B、1200
C、1250
D、1276
参考答案：C
5.张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张女士得到的本利和为（）元。
A、57510
B、61535.7
C、71530
D、67510
参考答案：B
6.债券交易中的例行交割属于（）。
A、次日交割
B、回购交易
C、现货交易
D、期货交易
参考答案：C
7.在有限的经济能力下，下列哪个保险规划相对更合理（）。
A、为家长投保
B、同时为家长和未成年儿女投保
C、为未成年儿女投保
D、经济能力有限，不投保
参考答案：A
8.在利率为10％的情况下，投资者张某目前应该投资（）元，一年后可得到10万元。（答案取近似数值）
A、90090.09
B、90009.09
C、90900.09
D、90909.09
参考答案：D
9.在德国，由（）组织负责对企业发生的工伤事故进行调查和处理，同时在对事故进行原因分析的基础上，处理理赔等相关事务，最后要形成调查报告提交劳动保护委员会。
A、安全监督部门
B、行业联合协会
C、安全健康中介
D、建设行政主管部门
参考答案：B
10.预期未来本币升值，理财师一般建议客户增加（）配置，减少（）配置。
A、房产；债券
B、股票；储蓄
C、外汇；基金
D、基金；外汇
参考答案：D
11.应收账款周转率是指（）与应收账款平均余额之比。
A、销售收入净额
B、销售收入总额
C、应收账款偿还额
D、所有者权益总额
参考答案：A
12.盈余公积属于（）。
A、实收资本
B、留存收益
C、投入资本
D、未分配利润
参考答案：B
13.银行职业道德的基本原则表现为（）的基本原则。
A、廉洁奉公
B、诚实守信
C、无私奉献
D、爱岗敬业
参考答案：B
14.银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是（）
A、违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通
B、没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了提失
C、违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权
D、违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权
参考答案：D
15.银行对待客户投诉的态度应该是（）。
A、消极逃避
B、积极面对
C、不闻不问
D、能拖就拖
参考答案：B
16.银行从业人员讲究诚实守信，为所有客户提供同等水平和质量的服务，这体现了银行职业道德中的（）。
A、廉洁奉公
B、客观公正
C、依法办事
D、爱岗敬业
参考答案：B
17.银行承兑汇票属于（）。
A、短期信用工具
B、中期信用工具
C、长期信用工具
D、不定期信用工具
参考答案：A
18.因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。
A、有效合同
B、效力待定合同
C、可撤销合同
D、无效合同
参考答案：C
19.以人寿保险赔偿金为信托标的物的信托业务属于（）。
A、资金信托
B、财产信托
C、权利信托
D、特定目的信托
参考答案：C
20.一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是（）。
A、货币市场基金
B、信托产品
C、股票型基金
D、人民币理财产品
参考答案：A
21.一般而言，下列关于股票和债券特征的表述中，错误的是（）。
A、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日
B、股票不具有偿还性，而债券到期时发行人一般需要偿还债券本息
C、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利
D、股票的收益总是比债券的收益高
参考答案：D
22.信托财产权利主体与利益主体关系为（）。
A、排斥
B、分离
C、融合
D、统一
参考答案：B
23.小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2．2万元，如2年后到期无力偿还，应由（）来承担偿还责任。
A、学校
B、小李
C、小李父母
D、小李父母先行垫付，以后由小李
参考答案：B
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