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银行客户经理技能提升专题研修

培训方案

二〇二四年十一月

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培训背景

商业银行业务运营中，客户经理是有效链接客户与银行的桥梁和纽带，是拓展业务、维系客户、开展金融创新的重要载体。然而，经过实际调研发现，银行客户经理普遍存在专业技能不足、沟通技巧不当、管理方法落后、服务能力欠缺、投诉应诉差等问题。

培训目标

客户经理的主要职责是进行客户细分、提供金融咨询和服务、营销金融产品、开发和维系客户、风险管控、协调沟通和团队作战等，xxxxx经济学院社会服务和培训中心依据客户经理的岗位特点、岗位职责和胜任力要求，结合客户经理的实际晋级路径，分别从职业素养、专业知识和技能提升三个方面，搭建客户经理三个级别的课程体系，以帮助不同级别的客户经理快速达成绩效目标，创造价值。

培训对象：银行客户经理，业务骨干。

培训费用：根据培训人数及具体培训方案而定，详情请来电咨询。培训师资：xxxxx教授、行业专家、特聘专家。

培训教材：每门课程均有专门编印的教材以及完善的学员学习手册。

培训方法：课堂讲授、现场体验与学习参观、交流互动、专家点评相结合。

课程简介：推荐课程仅供参考，具体课程可根据委培方要求量身定制培训方案。

授课方式：面对面授课（来xxxxx校园内上课）；线上授课（录播、直播等形式）；混合式授课（面授、线上授课相结合）；上门授课（安排老师上门授课）。

推荐课程内容

(一)业务新锐研修课程

适合对象：通常是由业务助理岗位转岗，从事客户经理岗位工作时间六个月内的对公客户经理；通过见习期考核的客户经理，但岗位工作时间仍在一年以内。

由于从事岗位工作时间尚短，处于成长阶段，故在银行基础知识、产品知识、公司信贷知识、基本销售技能、社交礼仪、人际沟通等方面需要系统学习和提升。

序号

模块

课程主题

课时

1

专业知识

银行合规风险管理警示与防范

0.5-1天

2

客户经理职业道德与从业操守风险防范

0.5-1天

3

专业技能

零售客户经理外拓营销突破实战训练

0.5-1天

3

4

客户经理对公业务营销能力提升

0.5-1天

5

小微信贷营销

0.5-1天

6

个人信贷营销全流程

0.5-1天

7

职业素养

商务礼仪在营销中的应用

0.5-1天

8

做优秀的执行者：如何提升执行力

0.5-1天

9

目标管理与计划实施

0.5-1天

10

人际关系与沟通

0.5-1天

注：具体课程、师资以委培方认定后为准。

(二)业务骨干研修课程

适合对象:任职满两年、绩效考评达到晋级要求的客户经理。

此级别的对公客户经理处于稳定期，他们有一定业务基础和相对稳定的客户资源，但短时间内达成更高的绩效考核指标有一定难度，故需学习更全面深入的业务知识和技能，提升风险防范能力、客情关系维护能力、对压力的管理能力，培养对市场的嗅觉。

序号

模块

课程主题

课时

1

专业知识

企业客户信贷风险识别和控制

0.5-1天

2

新时代新周期——银行业发展趋势与中国宏观经济形势

0.5-1天

3

银行客户经理财务报表分析课程

0.5-1天

4

专业技能

商务谈判技巧

0.5-1天

5

银行客户关系维护与最终成交

0.5-1天

6

识人攻心，大客户关系管理与深度销售战

0.5-1天

7

金融产品销售策略和客户管理

0.5-1天

8

职业素养

高情商的职场魅力沟通

0.5-1天

9

时间管理与工作方法四步落地

0.5-1天

10

职场之情绪与压力管理

0.5-1天

注：具体课程、师资以委培方认定后为准。

(三)业务精英研修课程

适合对象：入职满三年的高级客户经理或资深客户经理

此级别的对公客户经理处于成熟期，具备较丰富的业务经验，同时具备向管理岗位发展的潜

质，故除了需要提升对市场的分析预测能力、风险管理能力、大客户营销能力，还需要培养其团队建设和管理能力。

4

序号

模块

课程主题

课时

1

专业知识

银行业务风险合规全案例解析

0.5-1天

2

企业金融需求分析与金融服务方案设计

0.5-1天

3

专业技能

大客户开发与深度关系营销

0.5-1天

4

营销技能综合提升和客户心理分析

0.5-1天

5

职业素养

新形势下银行团队建设、精细化管理与效能提升

0.5-1天

6

左圆右方?创新思维与能力训练

0.5-1天

7

中高层管理者核心能力突破与高绩效团队建设

0.5-1天

注：具体课程、师资以委培方认定后为准。

现场教学点

青岛一战遗址博物馆、中国人民解放军海军博物馆等。

考核发证

完成全部课程学习并经考核合格，由xxxxx统一颁发结业证书。

教务服务

l学校将实行严肃和严格的教学管理制度，提供优质的教务服务。

l为体现我院重视和支持，专门为每期课程班配备班主任1名，