2024年银行金融服务方案(2).doc

****************企业

結算服务方案

*******银行

二○一〇年九月

目录

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前言

第一部分对企业金融需求的理解

第二部分产品设计及金融服务

◆资金結算服务设计

一、******E路通之业主通宝特点

二、******E路通之业主通宝实現的功能

三、******E路通之业主通宝详细处理方案

四、******企业网上银行安全保障阐明

五、******E路通之业主通宝资金結算方案实行过程

◆融资服务设计

一、各类搭桥贷款

二、银行承兑汇票、买方付息贴現、委托代理贴現业务的组合产品

三、应收账款保理

四、保函

五、国际結算及外汇征询服务

六、融资租赁

七、其他产品

◆其他配套金融服务

第三部分金融服务的组织与保障

******简介

承诺与期盼

前言

首先，衷心感謝贵企业对******的信赖和支持。

******集团有限企业是我国唯一以核电為主业、由国务院国有资产监督管理委员会监管的中央企业；系由关键企业――******集团有限企业和20多家重要组员企业构成的国家特大型企业集团。贵企业成功建设的******电站已安全运行十五年，安全、技术和经济指标到达了国际同类机组先进水平。贵企业坚定不移地走“引进、消化、吸取、创新”之路，先后实行了700多项技术创新，并形成了我国自主品牌的中国改善型压水堆核电技术方案CPR1000，為增进我国核电产业整体能力的提高和产业链的升级起到了重要的推进作用。此后，贵企业又以优质的工程质量和高效的建设进度成功建设了岭澳核电站，成為我国核电建设领域的又一典范。作為我国核电事业的栋梁企业，贵企业十余载的辉煌发展史已成為我国核电事业从无到有、从起步到发展的艰难而光辉的历程缩影。

目前，期盼已久的****************项目已同意全面开展前期工作，这為我們的深入合作提供了良好的机遇和广阔的平台。我們相信，贵企业本着“以核养核、滚动发展”的方针，立足“以核电為主的清洁能源集团，為社会提供安全、环境保护、经济的电力”為战略定位，以“和平运用核能為经济建设服务，為社会提供安全、经济和清洁电力，支持所在地区的经济和社会发展”為历史使命，以“推进中国核电产业自主化进程，缩短我国与国际先进水平的差距，為增强综合国力和实現可持续发展做出奉献”為责任，必将把*****核电站建成高质量、高水平、高效益的精品示范工程，為******经济又好又快发展作出积极奉献！

******总行十分关注核电事业的发展，高度重视****************项目建设。根据我行“突出重点，优选项目”的核电业务发展方略，已将本项目纳入我行北部湾区域经济发展规划中重点支持与合作项目，成立了专门的工作领导小组和客户经理团体进行支持、保障和重点服务。本金融服务方案重点针对****************项目不一样阶段的不一样金融服务需求，奉献我們的观点、提议和服务。

我行将坚持“以客户為中心”，继续秉承“融资融信、至专至诚”的服务理念，為****************项目全程提供全方位、多元化的产品和专业、高效率、高品质、高端的服务支持，為贵企业强化资金管理、提高经营效益奉献我們的智慧。

第一部分对企业金融需求的理解

目前贵企业作為****************项目的业主，全面负责项目的建设运行，考虑到核电站建设规模大，融资需求多样化，同步波及施工企业较多，资金支付频繁，支付時间比较長，财务人员工作压力大等特殊状况，我們理解，贵企业的金融服务基本诉求是：

●资金結算的需求：实現资金集约化管理，最大程度简化资金支付手续，减少财务人员工作压力，能有效的对工程资金实時划拨，保持工程进度与资金进度的一致性，增强贵企业对项目资金的宏观调控能力，保证******核电项目的顺利推进。

●融资需求：贵企业能以较低成本在当地金融市场融资，及時有效的满足贵企业的融资需求。

●其他配套金融服务需求：满足贵企业个人金融服务的需求，保障个人生活配套金融服务的需求。

******服务的总体目的

●提供先进的結算产品，提高资金运行效率

●提供科学的资金监控手段，有效管理项目結算资金

●合理设计融资构造，使综合融资成本最低

●建立银企共赢的战略合作伙伴关系

第二部分产品设计及金融服务

◆资金結算产品设计

鉴于贵企业对资金管理、支付的需求，在资金結算方面，******依托发达的支付网络及网上银行产品為贵企业设计“******E路通之业主通宝”资金結算方案，供贵企业理解参照。

一、******E路通之业主通宝特点：

该方案重要整合了我行企业网上银行、个人网上银行、短信银行等产品，有效結合网点服务、客户经理服务，為您提供丰富的资