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银行非法集资自查报告

一、自查目的

贯彻落实国家金融监管部门关于严厉打击非法集资的部署要求，深化金融风险防范体系建设，切实防范和化解非法集资金流。

对本行是否存在非法集资的现象进行全面细致的自查，依法清理和处理风险隐患，维护金融市场稳定。

二、自查范围

本行自查范围包括：

1.各项业务活动:包括存款业务、信贷业务、外汇业务、理财业务、机构投资者业务等所有行业业务，以及关联公司和外部合作机构的业务活动。

2.相关人员:包括所有员工、管理人员、外部顾问、代理人等参与本行业务活动的人员。

3.相关制度:包括借款、担保、融资、风控、内部控制、合规经营等方面相关的制度体系。

4.相关数据:包括客户信息、交易记录、资金流水、风险揭露文件等相关数据。

三、自查方法

1.梳理业务流程:对各业务活动及其相关环节进行梳理，查明业务流程、风险点和控制措施，识别可能存在非法集资风险的路径。

2.对照法规标准:将业务流程与相关金融法规、法律以及各项内部规章制度进行严格对比，明确存在与否的违规行为或风险隐患。

3.核查数据信息:对客户信息、交易记录、资金流水等数据进行深入核查，发现异常交易、资金往来不清晰、违规资金归属等问题。

4.开展调查问卷:对相关人员开展调查问卷，了解其业务操作情况、风险意识、合规风险管理和信息报送情况，发现潜在的违规行为。

5.邀请专家咨询:建立“专家小组”邀请独立第三方专家对自查工作进行评审和指导，确保自查的全面性和客观性。

四、自查成果

1.汇总违规行为:将自查中发现的违规行为或风险隐患进行详细记录，并按照违规程度和风险程度进行分类。

2.制定整改方案:对发现的违规行为或风险隐患，制定具体的整改方案，明确整改责任、时间节点和措施，并落实责任追究机制。

3.加强风险管理:加强风险管理体系建设，完善风控机制，强化内部控制，提升合规经营能力，防止类似事件再次发生。

五、其他事项

自查工作将严格按照金融监管部门的有关规定和要求进行，保证自查工作的客观性和公正性。

本行将公开自查报告，并接受公众监督。

本行将认真整改自查发现的问题，提升自身合规经营能力，为维护金融市场稳定做出积极贡献。

六、附件

(1)违规行为清单

(2)整改方案

(3)风险管理措施

(4)其他相关材料

本报告由（银行名称）自愿编制，并自觉接受监管部门的监督检查。

报告日期:YYYYMMDD

注：此报告仅供参考，具体内容根据银行实际情况进行修改和完善。

银行非法集资自查报告（1）

报送单位：（银行名称）

报送日期：2023年12月28日

一、自查目的

为加强金融安全监管，严格防范和打击非法集资行为，根据（监管部门发布的关于开展银行非法集资自查的通知）要求，本行于（自查时间）进行非法集资自查工作，坚决整治违规行为，维护金融市场稳定以及广大存款客户的合法权益。

二、自查范围

自查范围涵盖（具体自查范围，例如：）

银行设立或代理接受存款、吸收资金的所有业务模块

所有类型存款账户，包括但不限于定期存款、记名存款、流动性存款等

所有非标准化存款产品，包括但不限于民间借贷、理财产品、会员卡等

所有客户关系经理，包括行政管理部门工作人员

三、自查方法

1.开展全面梳理：全面梳理银行存款业务、资金运作和客户管理模式，明确所有接受资金业务流程，并对各流程、岗位进行登记和归类。

2.重点回顾历史数据：审查近年来相关存款业务办理记录、客户资金交易流水，梳理涉嫌非法集资的相关线索。

3.核对监管政策：结合现行金融监管政策和规范文件要求，对银行的全部运作模式进行严格对照、分析和评估，判断是否存在违规操作。

4.开展室内自查：设立专项小组，依托相关部门和专家的力量，对银行业务流程、管理制度、法律合规性和风险控制体系进行全面检查。

四、自查结果

本行自查共发现（数量）起潜在涉嫌非法集资的行为或问题线索，包括（具体问题点例如：）

存在规避金融监管的存款业务模式

违规销售非标准化存款产品

存在对客户资金管理不规范情况

合同条款存在模糊不清或未经客户充分理解签署

个人客户资金管理缺乏应有的区分

五、整改措施

针对自查结果，本行已制定了以下整改方案：

立即停止（具体的违规业务）经营，并严格审查相关客户信息和资金流动情况，进行清算处理。

优化改进（具体部门或业务）的管理制度，加强内部控制，防止类似问题再次发生。

加强对（具体岗位）人员的监管和培训，增强其风险意识和合法合规经营能力。

及时完善（具体法律合规性方面），确保各项经营活动符合监管要求。

落实（具体相关部门的责任和措施）

六、承诺

本行将高度重视非法集资问题，按照监管部门要求，认真执行整改措施，确保将非法集资行为彻底整治。本行将持续加强风险防控，推进合