2024年银行从业资格考试个人理财试题.doc

银行从业资格考试个人理财试題（一）

一、单项选择題:

1、如下国内机构中无法提供理财服务的是_________。

A、基金企业B、保险企业C、信托企业D、律师事务所

原则答案：D

2、与商业银行相比，如下选项中属于信托企业在个人理财服务中处在优势地位的是_________。

A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的也許性逐渐缩小。

B、信托企业原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

C、信托企业在发行集合资金信托计划時，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

D、信托企业的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。

原则答案：B

3、如下哪一选项不属于个人理财规划的内容？

A、教育投资规划B、健康规划C、退休规划D、居住规划

原则答案：B

4、我們将风险分為人身风险、财产风险和责任风险，是根据_________的不一样进行辨别。

A、承保对象B、风险损失原因C、风险损害对象D、风险损失成果

原则答案：C

5、人的毕生很也許会面对某些不期而至的风险，我們称之為_________。

A、投机风险B、纯粹风险C、偶尔风险D、意外风险

原则答案：B

6、原则的个人理财规划的流程包括如下几种环节：I、搜集客户资料及个人理财目的II、综合理财计划的方略整合III、客户关系的建立IV、分析客户現行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。对的的次序应為_________。

A、I，III，VI，V，IV，IIB、III，I，IV，V，VI，II

C、III，V，II，I，VI，IVD、III，I，IV，II，V，VI

原则答案：D

7、属于反应个人/家庭在某一時点上的财务状况的报表是_________。

A、资产负债表B、损益表C、現金流量表D、利润分派表

原则答案：A

8、如下有关現值和终值的說法，錯误的是_________。

A、伴随复利计算频率的增長，实际利率增長，現金流量的現值增長。

B、期限越長，利率越高，终值就越大。

C、货币投资的時间越早，在一定期期期末所积累的金额就越高。

D、利率越低或年金的期间越長，年金的現值越大。

原则答案：A

9、单利和复利的区别在于_________。

A、单利的计息期总是一年，而复利则有也許為季度、月或曰

B、用单利计算的货币收入没有現值和终值之分，而复利就有現值和终值之分

C、单利属于名义利率，而复利则為实际利率

D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

原则答案：D

10、某企业债券年利率為12％，每季复利一次，其实际利率為_________。

A、7.66%B、12.78%C、13.53%D、12.55%

原则答案：D

11、投资本金20万，在年复利5.5%状况下，大概需要_________年可使本金到达40万元。

A、14.4B、13.09C、13.5D、14.21

原则答案：B

12、如下有关年金的說法，錯误的是_________。

A、在每期期初发生的等额支付称為预付年金。

B、在每期期末发生的等额支付称為一般年金。

C、递延年金是一般年金的特殊形式。

D、假如递延年金的第一次收付款的時间是第9年年初，那么递延期数应当是8。

原则答案：D

13、如下公式中錯误的是_________。

A、资产-负债=净资产

B、以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实現资本利得或损失+资产评估增值（-资产评估减值）

C、一般年金终值=每期固定金额×[（1+利率）期限-1]／利率

D、复利現值=终值×（1+利率）期限

原则答案：D

14、在一般年金現值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算成果，应当等于_________。

A、递延年金現值系数B、预付年金現值系数

C、永续年金現值系数D、以上都不对的

原则答案：B

15、如下有关年金的說法对的的是_________。

A、一般年金的現值不小于预付年金的現值。

B、预付年金的現值不小于一般