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2024年金融一问责八清理自查报告

一、引言

在2024年，金融行业面临着诸多挑战和机遇。中国金融监管

部门积极推动金融一问责八清理自查工作，以加强金融风险防

控，维护金融系统的稳定和健康发展。本报告主要总结了本公司

在金融一问责八清理自查工作中的情况和结果，并提出改进措

施，以持续提升公司的风险管理和合规能力。

二、整改情况

1.规范内部治理结构：本公司加强了内部治理结构的建设，

明确了权责分工和内部审批流程。建立了风险管理委员会，提高

风险管理的针对性和有效性。

2.加强风险监测和预警机制：本公司对风险监测和预警机制

进行了全面的评估和改进，加强了对市场风险、信用风险和流动

性风险的监控和预测能力。建立了风险警示指标体系，并及时报

告风险事件。

3.强化内部控制和合规机制：本公司增加了内部控制和合规

部门的人员和资源投入，加强了内部控制和合规政策的宣贯和培

训。进一步完善了内部审计和合规检查机制，及时发现和纠正违

规行为。

4.提升信用风险管理水平：本公司加强了对客户信用风险的

评估和管理。完善了客户风险评级模型，建立了反欺诈和反洗钱

控制机制，有效降低了信用风险的发生和损失。

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5.增加流动性管理和应急处置能力：本公司加强了流动性管

理和应急处置能力的建设。建立了流动性差异化管理模型，优化

了流动性预案和危机管理机制，提高了应对市场风险和流动性风

险的能力。

6.优化产品创新和销售过程：本公司加强了产品创新和销售

过程的合规管理，完善了产品设计和销售渠道的审查和审核制

度。加强了对投资者的风险教育和投资适当性管理。

7.加强信息化和数据管理能力：本公司加大了对信息化和数

据管理能力的投入，提升了风险数据的采集、存储和分析能力。

加强了信息安全和数据隐私的保护，提高了对外部攻击和数据泄

露的防范。

8.加强人员素质和内部文化建设：本公司注重加强人员素质

和内部文化建设，提升员工的金融知识和合规意识。加强了道德

操守和职业道德培训，倡导廉洁、诚信的工作风气。

三、改进措施

1.进一步加强内部治理结构的建设，明确职责和监督机制，

以确保权力垂直、信息流通畅、监督有效。

2.持续完善风险监测和预警机制，加强对新兴风险的识别和

应对能力，提高公司的市场敏感性和及时反应能力。

3.继续加强内部控制和合规机制，定期检查和更新内部控制

制度，提高合规政策宣贯和培训的效果。

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4.深化信用风险管理，建立多层次和动态评估体系，提高风

险定价和风险分散的能力。

5.加强流动性管理和应急处置能力，建立流动性监测和预警

系统，提高应急响应和风险防控措施的效果。

6.继续优化产品创新和销售过程，加强产品设计和销售活动

的合规性审查，提高产品适当性管理的水平。

7.进一步加强信息化和数据管理能力，提高风险数据的质量

和利用效益，加强信息安全和数据隐私的保护。

8.持续加强员工的培训和激励，提升员工的金融专业素质和

合规意识，培养良好的内部文化和工作风气。

四、结论

通过金融一问责八清理自查工作，本公司在风险管理和合规

能力上取得了初步成效。但仍然存在一些问题和不足之处，需要

进一步加强和改进。本公司将认真落实改进措施，不断优化金融

一问责八清理自查工作，提升风险管理和合规能力，为金融行业

的健康发展作出应有贡献。

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