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2023年基金从业资格考试真题附答案解析

第一部分：选择题

1.下列关于投资者适当性原则的说法中，正确的是：

A.投资者适当性原则是基金公司担保投资者的资产安全的法律要求。

B.投资者适当性原则是指投资者适当地分散投资，降低风险。

C.投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标

选择适合的产品。

D.投资者适当性原则是指投资者按照银行的意见进行投资。

答案：C

解析：投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资

目标选择适合的产品，以保障投资者的利益和风险控制。

2.投资组合优化模型是一种基于统计的模型，其基本假设是：

A.投资组合的收益率服从正态分布。

B.投资组合的收益率与资本市场的整体走势相符。

C.投资组合的风险只与单个资产的风险相关，与其相关性无关。

D.投资组合的收益与风险之间存在正向相关关系。

答案：A

解析：投资组合优化模型的基本假设是投资组合的收益率服从正态

分布，这是为了方便模型的计算和分析。

3.下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是：

A.基金持有人可以随时赎回基金份额。

B.基金持有人只能在每个季度的特定日期赎回基金份额。

C.基金持有人不能赎回基金份额。

D.基金持有人只能在基金到期时赎回基金份额。

答案：A

解析：基金持有人可以随时赎回基金份额，这是基金的一个重要特

点，保证了投资者的流动性需求。

4.下列关于ETF基金的说法中，正确的是：

A.ETF基金是一种封闭式基金。

B.ETF基金交易需要通过证券交易所进行。

C.ETF基金的净值与指数成分股的市值成正比。

D.ETF基金的规模一定比封闭式基金大。

答案：B

解析：ETF基金是一种开放式基金，在证券交易所上市交易，投资

者可以通过证券交易所进行买卖。

5.下列关于证券公司的说法中，正确的是：

A.证券公司是承销新股的金融机构。

B.证券公司是中国人民银行的直属机构。

C.证券公司主要经营风险投资业务。

D.证券公司是股份制公司，只对股东负责。

答案：A

解析：证券公司是一种金融机构，主要经营证券经纪、自营、承销

和资产管理等业务，其中承销新股是其主要业务之一。

第二部分：问答题

1.基金管理公司的主要职责是什么？

答案：基金管理公司的主要职责包括基金的投资组合管理、基金的

销售和营销、基金的运作和运营等。基金管理公司的目标是为投资者

创造长期稳定的投资收益。

2.请简要介绍指数基金的特点和投资策略。

答案：指数基金是一种passivelymanaged（被动管理）的基金，其

特点是追踪特定的市场指数，以实现与指数相同的投资收益。指数基

金的投资策略是模拟指数的投资组合，按照指数成分股的权重配备各

种资产，以达到参考指数的整体表现。

3.请简要介绍资产证券化的概念和发行主体。

答案：资产证券化是指将一定类别的资产通过发行证券的方式进行

融资和投资交易的行为。资产证券化的发行主体可以是银行、金融机

构、企业、政府等具备拥有一定数量或一定价值的资产的主体。

4.请简要说明保险产品的分类和基本原理。

答案：保险产品可以分为人身保险和财产保险两大类。人身保险是

以保险人的生命、身体和健康为对象的保险，财产保险是以保险人的

财产为对象的保险。保险的基本原理是通过合同方式，保险人按照约

定向被保险人承担一定的风险责任，以获得保费作为经营收入，实现

风险分散和风险保障的目的。

5.简要介绍开放式基金与封闭式基金之间的区别。

答案：开放式基金是一种可以不受限制地进行申购和赎回的基金，

投资者可以根据自身需求随时买入或卖出基金份额。封闭式基金是一

种在募集期间设立、募集结束后不再接受申购和赎回的基金，投资者

只能通过二级市场进行交易。开放式基金的规模和基金份额可以根据

市场需求进行调整，而封闭式基金的规模和基金份额是固定的。

第三部分：解答题

1.请简要分析市场投资者的情绪对股票市场的影响。

解答：市场投资者的情绪对股票市场有着重要的影响。当投资者情

绪乐观时，他们倾向于购买股票，推动股票市场上涨；当投资者情绪

悲观时，他们倾向于抛售股票，