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风险合规试题大全

第一篇：风险合规试题大全

填空：

1、目前商业银行面临的主要风险类型有市场风险、信用风险、操

作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。

（答案：信用风险、操作风险、声誉风险）

2、银行柜面操作风险管理的重要环节有内控制度执行、账户管理、

特殊业务、单位预留印鉴卡及客户签章管理、验印系统、现金、凭证、

重控管理、银企对账。

（答案：账户管理；现金、凭证、重控管理；银企对账）

3、客户经理的主要工作有联系客户、开发客户、营销产品。

（答案：联系客户、开发客户、营销产品）

单选题

1、以下哪项不是大堂经理岗位的主要风险点（）（答案：B）A、

客户疏导不及时B、未及时进行身份核查C、服务纠纷处理不恰当D、

廉政风险

2、现金管理不规范不包括以下哪一项？（）（答案：A）A、非

管库人员进入现金区B、空存空取

C、现金收款先记账后清点D、现金付款先付款后记账

多选题

1、大堂经理的岗位职责有（）（答案：ABCD）A、分流、引导

客户B、识别优质客户、推介潜在优质客户

C、为客户提供简单业务咨询，宣传我行各类产品，了解客户需求

D、指导客户使用自助机具和网上银行等，培养客户使用自助渠道的习

惯

2、客户经理岗位的主要风险包括（）（答案：ABD）A、操作风

险B、道德风险C、市场风险D、声誉风险

3、在账户管理方面，银行人员应该对存款人开户资料的（）进行

审查。

A、真实性B、完整性C、合规性D、合法性

判断题

1使用电子验印系统对客户印鉴进行验印时可以使用他人操作号。

（X）

2、凭证审核风险主要表现在对凭证要素审查不严，发生凭证要素

不全、账号户名不符、大小写不符、上下联次不符等现象。（√）

3、客户经理的操作风险是指客户经理在办理业务时因业务素质不

高或执行制度不严而产生的风险。（√）

第二篇：风险合规

各位领导、各位同事：

大家好。我是支行的出纳李鹏，我演讲的题目是“立足本职，践

行合规”。

今年，2012年是我行的“风险合规年”，是我行大力推进合规文

化建设，全面加强合规理念建设的一年，是营造良好稳健的软环境的

一年。众所周知，合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。合

规文化是金融战场上必不可少的一面抵挡风险、化解风险的盾牌。根

据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的银行合规文化是对银行如何

规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化就是为了保证一个单

位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内确

立合规的理念，倡导合规的风气，加强合规的管理，营造合规的氛围，

制造一种良好的软环境。

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，合规既是一种行为规范，

更是一种文化，既是一种意识，更是一种责任；构建良好的银行合规

文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，

有利于够建和谐的金融秩序。目前，全国各大银行都在不遗余力倡导

合规文化，要求员工严格按照本系统规章制度办理好每一项业务。合

规是一种在日常工作中慢慢养成的好习惯，它既不是呆板的印刷物，

也不是宣传品，而是需要我们铭记于心并身先力行的一种精神和信念。

在我们实际工作中，稽核检查，常规审计、突击检查等各种形式的检

查之下，发现的违规问题比比皆是，我往往对发现的问题没有足够的

重视，总是在同一个地方会犯好几次相同的错误或失误，没有及时针

对存在的问题制定整改措施并落实下去，致使有的检查成为形式，治

标不治本，几次检查下来，违规行为仍然存在，虽然短时间内没有给

行内工作带来重大损失，但并不代表不存在安全隐患，“千里之堤毁

于蚁穴”要彻底杜绝大错不犯小错不断！只有消除违规行为，严格按

照合乎规定的程序去处理，问题才能得到解决，不会留下毒瘤。

行千里始有道，作为单位的出纳员，将合规文化理念与自身岗位

职责密切结合，牢固树立“合规操作时岗位工作的第一要义”的思想，

严格执行业务制度，安全防范，抵制各种违规作业，坚持至始至终地

按规章制度办事，坚持合规从我做起。明确执行法规制度不仅仅是个

人行为，更是一种企业行为，不仅仅是个人的需要，更是社会的责任，

不仅仅关系到个人的前途，更是关系到事业的兴衰。

银行本身所