银行从业资格《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题精选小练(第48.pdf

银行从业资格《银行法律法规与综合能力（初

级）》历年真题精选小练（第48天）【含答案】

一、单选题(15题)

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构通过第

三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合合法要求的客

户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的身份识别措施的，

（）。

A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

B.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

C.由金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别业务的责

任

D.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第

三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任

2.金融犯罪侵犯的客体是（）。

A.银行

B.金融管理秩序

C.银行从业人员

D.客户存款

3.商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投

资风险由客户承担，并依据投资收益情况确定客户实际收益的理财

计划是()。

A.保本浮动收益理财计划

B.非保本浮动收益理财计划

C.保证收益理财计划

D.固定收益理财计划

4.关于央行票据描述不正确的是（）。

A.央行票据是中国人民银行发行的

B.央行票据是吸收银行部分流动性、回笼基础货币以调节市场

货币供应量的主要券种

C.央行票据发行时将向市场投放资金

D.央行票据到期时将放出基础货币

5.商业银行在业务经营中的预期损失需要银行的（）来覆

盖。

A.会计资本

B.核心资本

C.拨备

D.经济资本

6.下列关于宏观经济发展的总体目标与其衡量指标对应正确的

是（）。

A.经济增长与通货膨胀

B.充分就业与失业率

C.物价稳定与国际收支

D.国际收支平衡与国内生产总值

7.下列洗钱阶段中，最容易被侦查到的阶段是（）。

A.处置阶段

B.融合阶段

C.培植阶段

D.分散阶段

8.现有一张为期3个月，面值100万元的票据，贴现利率为

3％，当持票人持有票据1个月，要求银行贴现时，贴现价格是

（）万元。

A.93.5

B.95.5

C.97.5

D.99.5

9.信用证按开证行保证性质的不同，可分为（）。

A.可撤销信用证和不可撤销信用证

B.保兑信用证和无保兑信用证

C.跟单信用证和无保兑信用证

D.可转让信用证和不可转让信用证

10.商业银行经济资本是指（）。

A.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的

经营风险计算的用以覆盖预期损失和非预期损失而应该持有的资本

B.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的

经营风险计算的用以覆盖不良贷款所需的资本

C.商业银行在即定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的

经营风险计算的用以覆盖非预期损失所需的资本

D.商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的

经营风险计算的用以覆盖预期损失所需的资本

11.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的撤销一般是指

（）。

A.没收其所有资产

B.限制其所有业务

C.终止其法人资格

D.取消高管资格

12.某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消

息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，（）。

A.该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职

责

C.该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人

透露该消息