银行从业资格考试《风险管理(初级)》历年真题和解析答案0508-56.pdf

银行从业资格考试《风险管理（初级）》历

年真题和解析答案0508-56

1、张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚

未来得及办理他项权证的情况下，便提前向其发放贷款。不久张某出车

祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为（）引起的操

作风险。【单选题】

A.内部欺诈事件

B.执行、交割和流程管理事件

C.信息科技系统事件

D.外部欺诈事件

正确答案:B

答案解析:执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以

及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。题干

中出现的问题，是对内部流程执行不严造成的操作风险（选项B符合题

意）。外部欺诈事件：第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、

攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述

为外部欺诈事件；信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用

开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因

素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件；内部欺

诈事件：故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的

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损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

2、下列属于操作风险损失事件类型的是()。【多选题】

A.内部欺诈事件

B.外部欺诈事件

C.资产损失

D.实物资产的损坏

E.执行、交割和流程管理事件

正确答案:A、B、D、E

答案解析:按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：（1）内部欺诈

事件；（2）外部欺诈事件；（3）就业制度和工作场所安全事件；（4）

客户、产品和业务活动事件；（5）实物资产的损坏；（6）信息科技系

统事件；（7）执行、交割和流程管理事件。选项C：资产损失属于按损

失类型分类。

3、业务连续性管理应符合的要求是（）。【多选题】

A.评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响

B.采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过

应急安排和保险等方式降低影响

C.建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性

进行检查和沟通的计划

D.业务连续性计划应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会

确认

E.年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或董事会确认

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