江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(1555).pdfVIP

江西财经大学金融学院2020级《个人理

财（初级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（10分，每题1分）

1.大体而言，另类理财产品主要涉及的投资领域有艺术品、农产品、

饮品（红酒、白酒和普洱茶）和私募股权等。（）

正确

错误

答案：错误

解析：大体而言，理财产品主要涉及的投资领域有艺术品、饮品（红

酒、白酒和普洱茶）和私募股权等，不包括农产品。

2.目前银行代理保险业务的主流产品是分红型和万能型保险产品，

在提供一定保障的同时兼有储蓄和投资功能。（）

正确

错误

答案：正确

解析：目前占据市场主流的险种是目前仍然人身保险新型家电产品中

的分红险和万能险，这些产品大多设计比较简单，标准化程度较高，

在为投资人提供支持一定保障的同时兼具负债储蓄、投资功能。

3.黄金的价格与利率的高低成正比。（）

正确

错误

答案：错误

解析：实际利率较高时，持有黄金的机构就会卖出黄金，将所得货币

用于购买债券或者其他金融资产来获得更高收益，因此会导致黄金价

格的下降；相反，如果实际市场利率下降，监管机构持有黄金的机会

成本（由此造成的利息伤亡）就会减少，从而促进黄金需求的增加，

导致黄金价格的上升。因此，黄金价格与利率成反比。

4.某银行销售分红型人身保险产品，当保费交费年限与投保人年龄

数字之和达到或超过60，银行应在取得投保人签名确认的投保声明后

方可承保。（）

正确

错误

答案：正确

解析：根据《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通

知》，销售业务保单利益不确定的保险产品，包括分红型、万能型、

投资连结型、变额型等非产品和财产保险公司人身保险预定收益型投

资投资产品等，存在以下情况的，应在取得投保人签名的投保声明后

方可承保：①趸交寿险多达超过投保人家庭年收入的4倍；②年期交

保费保费超过被保险人家庭年收入的20%，或月期交保费超过投保人

家庭月中产阶级收入的20%；③保费交费年限与投保人年龄数字之和

或超过60；④保费额度大于或等于投保人保费的150%。

5.一般而言，信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动

性风险。（）

正确

错误

答案：正确

解析：信托计划是为满足客户特定而设计的，个性化较强，并且缺少

转让平台，因而流动性比较差。在通常情况下，信托部分资金不可以

提前支取。但如果合同有约定，则在信托合约生效后一两个月，委托

人（受益人）可以转让信托本息。

6.投资基金按收益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。

（）

正确

错误

答案：错误

解析：投资基金基金收益凭证是不是可赎回分为开放式按和封闭式基

金；依据基金法律的不同可以分为公司型基金和契约型基金。

7.外汇市场交易主要分为商业银行与客户之间的外汇交易、商业银

行同业之间的外汇交易以及中央银行与客户之间的外汇交易。（）

正确

错误

答案：错误

解析：外汇市场交易主要分为商业银行与客户之间的外汇交易、商业

银行各行的的外汇交易以及商业银行与中央银行之间之间外汇交易。

8.现金管理类理财产品的投资方向主要是信用级别较高、流动性较

好的各类金融资产，这些金融工具的资产价格与利率高度相关，因此

属于利率挂钩类理财产品。（）

正确

错误

答案：正确

解析：现金管理类理财产品是主要投资于市场的银行理财产品。现金

管理类投资的金融工具的资产价格与利率高度相关，属于利率挂钩类

货币基金。现金管理类理财产品具有投资期短，资金申购、赎回灵活，

本金及份额安全性相对较高等特点。

9.现金