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银行股份有限公司同业业务管理办法

第一章总则

为加强我行同业业务管理，规范同业业务流程，切实防范同业业务

风险，根据银监会《商业银行内部控制指引》、《银行境内金融机构客

户授信管理办法》，制定本办法。

本办法同业业务是指本行与境内商业银行及非银行金融机构之间

开展的业务。根据资金性质不同分为：同业资产业务和同业负债两大

类业务。

同业资产业务是指：我行使用非理财资金进行的标准化和非标准化

资产投资，取得投资收益的业务。

标准化资产：在银行间市场价证券交易所的债权性资产。包括同业

存款、买入返售等。

非标准化资产：未在银行间市场及证券交易所上市交易的债权性资

产，包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用

证、应收账款、信托计划、资管计划、各类受（收）益权、带回购条

款的股权性融资等。

同业负债业务是指我行根据资产负债计划及自营投资需要从其他

银行和非银金融机构借入的资金，包括同业存款、协议存款和非银存

款等。

同业业务应遵循依法合规的原则。

本办法适用于授权开办同业业务的部门。

第二章职责分工

授权金融市场部为办理同业业务的部门，负责同业业务营销、办理、

同业客户授信以及信息管理等，具体有：

(一)在本行风险偏好和资产负债管理计划意见指导下开展同业业

务；

(二)负责部门内部同业业务授权管理，在授权范围内开展同业业

务；

(三)负责部门内部同业业务流程的规范性；

(四)负责部门内部同业业务交易限额分配、交易前限额审查；

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风险控制岗或有权人承担同业业务中台职能，具体负责：

(一)负责审查同业业务对手方授信额度及监测同业授信额度是否

超限额；

(二)负责同业业务的风险识别、计量工具开发，制定本行同业业务

限额；

(三)负责制定本行同业业务操作风险控制政策，推动业务部门控制

操作风险；

资金清算中心、计划财务部承担同业业务的后台清算、记账职能。

资金清算中心以中台限额管理要求、行领导对前台部门及有权人的

授权为办理业务的依据，根据前台提交的交易单据和经逐级审批的同

业业务划款通知书进行资金清算，计划财务部进行财务记账。

同业业务操作流程

一、同业资产业务操作流程

业务发起

开展同业资产时，前台业务人员通过询价的方式，确定同业资产业

务交易对手方，达成初步交易意向。

报备审批

同业资产业务意向达成后，需在同业机构授信额度内并填制同业业

务意向审批表，前台经办岗和复核岗签字后由部门经理、主管行长、

行长、董事长逐级审批，审批通过后，方可办理业务。

头寸报备

业务确定后，前台业务人员需将资金需求及时上报头寸管理员，落

实资金余缺。

合同签署

同业资产业务需订立书面形式交易合同并填制用印审批表，董事长

签批后，由综合办公室印章管理人员加盖合同印章。对于初次使用的

合同版本，须经法律合规部审核，前台人员参照法律合规部意见与同

业业务对手方协商修改合同文本；非初次使用的合同版本，直接对照

法律合规部审核过的合同文本，无误后直接使用，无需再次提交法律

合规部审核。

资金收付

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合同签署后，前台业务人员需要填制同业业务划款通知书并经行领

导逐级审批，按后台部门的要求准备相关手续，确认无误后，一并提

交后台进行资金收付。

后期管理

(一)档案管理

建立重要档案资料保管制度，各业务部门人员在业务处理完成后，

必须按照档案管理相关要求，将重要资料交由专职保管员归档保管。

(二)台账管理

金融市场部业务人员应逐笔做好同业业务的台账登记工作，并根据

到期情况逐笔销记台账，确保台账发生额及余额与会计报表保持一

致。

(三)逾期处理

同业资产业务到期后，本息无法正常收回，金融市场部要及时联系

交易对手，采取多项措施，涉及司法程序，要及时联系法律合规部进

行保权处理。

二、同业负债业务操作流程

业务发起

金融市场部前台业务人员按照头寸管理员匡算的头寸缺口通过询

价的方式，确定同业负债交易对手方，达成初步交易意向。

报备审批

同业负债业务意向达成后，填制同业业务意向审批表，前台经办岗

和复核岗签字后由部门经理、主管行长、行长、董事长