大中小微、涉农贷款自查报告 .pdfVIP

XX商业银行关于大中小微

企业贷款和涉农贷款统计自查情况的报告

人民银行盐城市中心支行：

按照贵行下发的《中国人民银行盐城市中心支行办公室关于

开展2015年金融统计检查的通知》（盐银办﹝2015﹞19号），

我行高度重视，专门成立了检查小组，并下发了《关于开展大中

小微企业贷款和涉农贷款统计专项自查的通知》，要求各涉贷单

位立即组织人员按照文件要求进行自查，现将自查情况报告如

下：

一、金融统计工作开展情况

（一）组织建设方面。我行建立了由行长总负责，计划财务

部门具体负责金融统计工作归口管理，授信评审部、信贷管理部

等相关业务部门协助配合的组织架构。同时按照A、B角制度配

备2名业务熟练的统计人员，负责规范开展日常金融统计工作。

（二）制度执行方面。我行制定并完善了《江苏XX农村商

业银行股份有限公司统计管理制度》、《XX农村商业银行统计管

理制度实施细则》、《XX农村商业银行统计工作专项考核办法》

等统计工作制度，注重对统计人员的日常培训，尤其重视对《统

计法》、《金融统计管理规定》等知识的学习。同时做到两个严禁，

即严禁编制假表、假账；严禁瞒报、虚报或伪造、篡改统计资料。

做到两个严格，即严格执行统计口径和操作规程，严格执行换人

复核，确保准确及时报送。

（三）绩效考核方面。我行通过《XX农村商业银行统计工作

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专项考核办法》明确金融统计工作的绩效奖励、差错奖惩，一是

将统计工作纳入条线考核中，按照工作质量进行考核；二是纳入

部门绩效考核，每月按考核质量进行兑现；三是将考核差错纳入

积分管理中，对统计人员差错情况进行追究，不断增强统计人员

的工作责任感。

（四）提高统计效能。一是不断更新电子化设备，保证基础

数据自动采集，逐步脱离手工操作。同时，不断提高统计数据的

参考价值和统计工作的服务效能。二是根据人行的要求以及数据

质量管理要求，我行积极配合省联社做好数据标准化建设工作，

与黄海、射阳农商银行等兄弟单位同时共建ODS数据仓库项目，

对我行自建相关系统数据进行整合，为全行业务经营管理提供及

时准确的数据信息。

二、本次专项检查情况

截止3月末，我行大中小微企业贷款共计44.90亿元，比年

初增长1.51亿元，其中：中型企业贷款5.62亿元，比年初增长

0.51亿元；小型企业贷款39.21亿元，比年初增长1亿元。按

行业划分主要为，农、林、牧、渔业贷款0.68亿元，比年初增

长0.07亿元；采矿业贷款0.5亿元，比年初增长0.05亿元；制

造业贷款32亿元，比年初增长1.25亿元；建筑业贷款3.82亿

元，比年初减少0.21亿元；批发和零售业贷款3.24亿元，比年

初减少0.03亿元；交通运输、仓储和邮政业贷款0.50亿元，比

年初增长0.04亿万元；住宿和餐饮业贷款1.27亿元，比年初增

长0.16亿元；房地产业贷款2.11亿元，比年初增长0.18亿元。

涉农贷款情况，截至3月末，我行涉农贷款余额为85.47

亿元，比年初上升2.11亿元。按照承贷对象划分，其中农户贷

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款40.37亿元，比年初上升0.61亿元；农村企业及各类组织贷

款45.10亿元，比年初上升1.50亿。根据农户贷款的实际用途

划分，其中农户农林牧渔业贷款5.41亿元；农户消费贷款5.60

亿元；农户其他经营类贷款29.36亿元。根据企业及各类组织贷

款的投向划分，其中农村企业农林牧渔业贷款0.69亿元，农产

品加工贷款0.93亿元，农业生产资料制造贷款0.83亿元，农用

物资和农副产品流通贷款0.2亿元，农村基础设施建设贷款1.06

亿元。

（一）大中小微企业贷款检查存在问题

1、企业贷款划分有误

（1）单户授信小于500万的境内小型企业贷款合计中，正

常类贷款填报为3.68亿元，应填报为3.65亿元；关注类贷款填

报为0.12亿元，应填报为0.15亿元。主要是统计人员对企业类

型划分不准确以及对制度理解偏差形成。

（2）单户授信小于500万的境内小型企业贷款合计中，