工银安盛人寿安康中支2021年2季度反洗钱知识测试 .pdfVIP

工银安盛人寿安康中支2021年2季度反洗钱知识测试

共20题，每题5分，满分100分。

1.反洗钱“一法三令”包括以下哪些？*

A、《反洗钱法》(正确答案)

B、《金融机构反洗钱规定》(正确答案)

C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答

案)

D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(正确答案)

2.反洗钱3号令是指《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银

行令〔2016〕第3号），正式施行时间是？[单选题]*

A、2016年12月28日

B、2017年4月1日

C、2017年7月1日(正确答案)

D、2017年6月1日

3.安康市保险机构反洗钱工作的主要监管机关是？*

A、中国人民银行安康市中心支行(正确答案)

B、安康银保监分局(正确答案)

C、工商行政管理局

D、民政局

4.洗钱的上游犯罪通常包括7种，以下哪些属于洗钱的上游犯罪？*

A、毒品、黑社会(正确答案)

B、恐怖活动、走私(正确答案)

C、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗(正确答案)

D、继承巨额遗产

5.金融机构三大核心反洗钱义务是？*

A、客户身份识别(正确答案)

B、身份资料及交易记录保存(正确答案)

C、防范非法集资、反欺诈

D、大额及可疑交易报告(正确答案)

6.以下关于客户身份识别标准说法正确的是？*

A、投保环节：单个被保险人保险费人民币2万元（或外币等值2000美元）以上

且以现金形式缴纳的保险合同，单个被保险人保险费人民币20万元（或外币等值

2万美元）以上且以转账形式缴纳的保险合同。确认投、被保人关系，核对投保

人、被保人、指定受益人的有效身份证件，登记投保人、被保人、指定受益人的身

份基本信息，留存有效身份证件复印件。(正确答案)

B、退保环节：退还的保险费或保单现金价值为人民币1万元（或外币等值1000

美元）以上，要求申请人出示保险合同原件，核对申请人有效身份证件。(正确答

案)

C、退保环节：退还的保险费或保单现金价值为人民币2万元（或外币等值2000

美元）以上，要求申请人出示保险合同原件，核对申请人有效身份证件。

D、理赔和给付环节：赔偿或给付的保险金金额为人民币1万元（或外币等值1000

美元）以上，核对被保险人（或受益人）有效身份证件，确认被保人（或受益人）

与投保人的关系，登记被保人（或受益人）的身份基本信息，留存有效身份证件复

印件。(正确答案)

7.公司应采取相应的客户身份认证措施，识别客户身份。自然人客户的“身份基本

信息”包括哪些内容？*

A、客户的姓名、性别、国籍(正确答案)

B、客户的职业、住所地或者工作单位地址、联系方式(正确答案)

C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)

D、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地(正确答案)

8.关于大额交易报告的标准和流程说法正确的是？*

A、大额交易是指当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的现金收

支。(正确答案)

B、大额交易是指当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)的现金收

支。

C、发生之日起10个工作日内向人民银行提交大额交易报告。

D、发生之日起5个工作日内向人民银行提交大额交易报告。(正确答案)

9.关于可疑交易报告的标准和流程说法正确的是？*

A、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交

易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，如果所涉资金金额或

者资产价值较大，应当提交可疑交易报告。

B、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交

易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或

者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。(正确答案)

C、金融机构应当在按内部操作规程确认为可疑交易后，最迟不超过5个工作日提

交可疑交易报告(正确答案)

D、金融机构应当在按内部操作规程确认为可疑交易后，最迟不超过10个工作日

提交可疑交易报告

10.保险公司如何履行反洗钱义务？*

A、在与客户接触中，了解客户的真实身份、交易目的和性质、资金来源和用途，

以及客户的实际控制人等，指导客户如实填写身份基本信息、留存身份资料。(正

确答案)

B、义务关系存续期间关注客户及其日常经营活