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2021-2022年初级银行从业资格之初级风险管理题库

附答案（基础题）

单选题（共50题）

1、环境事故发生后的处置不包括（）。

A.建立对施工现场环境保护的制度

B.按应急预案立即采取措施处理，防止事故扩大或发生次生灾害

C.积极接受事故调查处理

D.暂停相关施工作业，保护好事故现场

【答案】A

2、法人信贷业务流程中的第三个环节是（）。

A.贷前审查

B.评级授信

C.信贷审批

D.信贷审查

【答案】D

3、（2021年真题）关于商业银行风险偏好的作用，下列表述错误的是（）。

A.如果没有明确的风险偏好，会在银行内部造成董事会、管理层、不同业务领

域、分支机构对风险的“胃口”迥异

B.使银行追求财务利润和发展速度

C.明确表达对待风险的态度有助于在不同利益相关者之间形成一个共同交流的

基础

D.明确风险偏好有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险

【答案】B

4、（2018年真题）下列关于商业银行董事会风险管理职责的描述中，错误的

是（）。

A.判断银行面临的主要风险，确定适当的风险容忍度和风险偏好

B.承担风险事件的直接责任及风险管理的最终责任

C.根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全面的风险管理战略、政策和程

序

D.督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面临的

各种风险

【答案】B

5、商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管

理，下列()是商业银行对于系统设计/开发应持有的态度。

A.为占领市场，可追求快速见效，无需考虑长期的效果

B.系统要大而全，并为防止过时，应使用国际领先的信息设备

C.从战略高度评价经营管理的需求，慎重对待系统设计、开发全过程

D.为降低以后的成本，可以超越本行业务要求，争取一步到位

【答案】C

6、现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的（）。

A.错误监控/报告

B.结算/支付错误

C.产品设计缺陷

D.财务/会计错误

【答案】B

7、下列属于市场风险的计量模型的是（）。

A.基本指标法

B.风险中性定价模型

C.高级计量法

D.VaR模型

【答案】D

8、商业银行所面临的战略风险可以细分为产业风险、技术风险、品牌风险等七

类。下列各项中属于商业银行面临的项目风险的是()。

A.我国金融业开放之后。行业竞争更加激烈

B.银行的信息系统安全性存在风险

C.银行缺乏独特的品牌形象

D.银行产品开发失败

【答案】D

9、商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业

银行带来损失的风险。这里的商品不包括()。

A.铜

B.大豆

C.黄金

D.石油

【答案】C

10、（2018年真题）战略风险的来源不包括（）。

A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性

B.商业银行经营目标不能按时实现

C.为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷

D.为实现战略目标所需要的资源匮乏

【答案】B

11、（2018年真题）为避免经济下滑，央行宣布降低存贷款基准利率，如果存

款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度，则商业银行面临的最主要风险是（）。

A.重新定价风险

B.收益率曲线风险

C.基准风险

D.期权性风险

【答案】C

12、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）两个层面。

A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率

B.单一借款人的违约概率和该借款人所有债项的违约概率

C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率

D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率

【答案】A

13、（2018年真题）巴塞尔协议Ⅲ显著提高了资本充足率的监管标准，通常情

况下普通商业银行的普通股充足率应达到（），总资本充足率不得低于（）。

A.1％；3.5％

B.3.5％；1％

C.7％；10.5％

D.10.5％；7％

【答案】C

14、不属于事中质量控制的具体措施是（）。

A.控制施工有重点

B.质量处理有复查

C.材料代换有制度

D.设计变更有手续

【答案】A

15、某银行用1年