2021-2022年初级银行从业资格之初级个人理财题库及精品答案 .pdfVIP

2021-2022年初级银行从业资格之初级个人理财题库

及精品答案

单选题（共50题）

1、目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，

其中下列哪一项不属于“三会”？（）

A.证券业协会

B.银监会

C.证监会

D.保监会

【答案】A

2、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（）。

A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开

发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务

B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待

C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销

D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务

【答案】B

3、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数

加1的计算结果，应当等于（）。

A.递延年金现值系数

B.期末年金现值系数

C.期初年金现值系数

D.永续年金现值系数

【答案】C

4、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件

及以下证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是（）。

A.保险外汇收入：保险合同

B.职工报酬：雇佣合同及收入证明

C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定

D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书

【答案】A

5、（2020年真题）关于《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的

通知》，下列做法正确的是（）。

A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和

印刷

B.银行每个网点在同一会计年度内部的与超过5家保险公司开展保险业务合作

C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单

D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代，

以便联系

【答案】C

6、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）万

元人民币。

A.0.5

B.1

C.5

D.10

【答案】B

7、张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市

公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己

见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户

类型属于()。

A.孔雀型

B.老鹰型

C.猫头鹰型

D.鸽子型

【答案】B

8、已知利率为10％，9年期的期末普通年金终值系数为13．579，11年期的期

末普通年金终值系数为18．531，则10年期的期初年金终值系数为()。

A.14.579

B.17.531

C.12.579

D.15.937

【答案】B

9、下列属于客户非财务信息的是（）。

A.资产负债状况

B.客户家庭的收支

C.保险账户情况

D.个人兴趣、发展及预期目标

【答案】D

10、金融市场的中介可以分为（）。

A.交易中介和服务中介

B.外部中介和内部中介

C.信用中介和非信用中介

D.理财中介和非理财中介

【答案】A

11、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开

户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起

至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存

（）年。

A.20：20

B.5；5

C.15：15

D.10；10

【答案】A

12、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得

15000元，如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％，则下列说法正

确的是（）。

A.目前领取并进行投资更有利

B.3年后领取更有利

C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别

D.无法比较何时领取更有利

【答案】A

13、（2018年真题）小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵

先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小

陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计

方面的服务。则小陈的做法违反了（）原则。

A.正直守信

B.勤勉尽职

C.专业胜任

D.客观公正

【答案】C

14、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。

A.制定系统性收集客户信息的框架

B.引导客户，使之理解收集