2024年初级银行从业资格之初级风险管理题库及精品答案 .pdfVIP

2024年初级银行从业资格之初级风险管理题库及精

品答案

单选题（共45题）

1、下列不属于信息披露对于外部审计的影响的是()

A.它不是消除信息不对称以及降低代理成本的最有效途径

B.它能降低审计人员发表不恰当审计意见的可能性，减少企业经营者与所有者

的信息不对称，从而降低审计风险

C.它能强化外部市场对经营者行为的约束，以及对经营者的制约，从而优化审

计环境

D.它将企业及企业经营者的行为充分“暴露”在会计报表相关使用者面前，能

够促进经营者形成有效的自我约束

【答案】A

2、下列关于战略风险管理的说法，正确的是()

A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一

B.战略风险独立于市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等单独存在

C.风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划

D.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训

【答案】A

3、某工程某月计划完成工程桩100根，计划单价为1.3万元/根，实际完成工

程桩110根，实际单价为1.4万元/根，则费用偏差（CV）为（）万元。

A.11

B.13

C.-13

D.-11

【答案】D

4、下列关于组合资产模型监测商业银行组合风险的说法，正确的是（）。

A.主要是对信贷资产组合的授信集中度和结果进行分析监测

B.必须直接估计每个敞口之间的相关性

C.CreditPortfolioView模型直接估计组合资产的未来价值概率分布

D.CreditMetrics模型需要直接估计各敞口之间的相关性

【答案】C

5、（2021年真题）下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，

最不恰当的是（）

A.2017年6月，TCFD发布《气候相关金融信息、披露工作组建议报告》

B.2015年10月，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组

C.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披

露建议

D.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息披露框架

【答案】B

6、新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声

誉损失的风险是指（）。

A.市场风险

B.操作风险

C.信用风险

D.违规风险

【答案】D

7、利率风险按照来源的不同，可分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风

险和期权性风险。其中，就固定利率而言，()来源于银行资产、负债和表外业

务到期期限之间所存在的差异。

A.基准风险

B.收益率曲线风险

C.重新定价风险

D.期权性风险

【答案】C

8、最常见的资产负债的期限错配情况指（）。

A.将大量长期借款用于短期贷款；即借长贷短

B.资产数额大于负债数额

C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长

D.负债数额大于资产数额

【答案】C

9、商业银行在使用权重法计量信用风险资本时，（）不属于合格信用缓释工

具。

A.上市公司发行的债券

B.人民银行发行的票据

C.黄金

D.商业银行承兑汇票

【答案】A

10、系统缺陷造成的风险中不包括（）风险。

A.数据／信息质量

B.系统安全

C.系统设计／开发

D.系统报告

【答案】D

11、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”于()业务环节可能出现的违规

事项。

A.信贷审批

B.贷款发放

C.贷前调查

D.信贷审查

【答案】B

12、（2019年真题）下列选项中，对声誉风险管理的结果负有最终责任的是

（）。

A.监事会

B.股东大会

C.公司中层管理者

D.董事会和高级管理层

【答案】D

13、《巴塞尔新资本协议》认为()包括但不限于因监管措施和解决民商事争议

而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

A.国别风险

B.法律风险

C.声誉风险

D.流动性风险

【答案】B

14、银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于（）。

A.关注财务数据完整性、准确性和可靠性

B.会计资料规范性

C.财务报表审计

D.银行机构风险和合规性的分析、评价

【答案】D

15、（2018年真题）（）是指不