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2024年初级银行从业资格之初级风险管理全真模拟

考试试卷A卷含答案

单选题（共40题）

1、（2018年真题）抵押权证、房产证丢失属于（）因素引起的操作风险。

A.员工因素

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部事件

【答案】B

2、下列关于监管资本的说法，正确的是()

A.监管资本包括一级资本和其他资本

B.一级资本包括核心一级资本和其他一级资本

C.未分配利润属于其他一级资本

D.一般风险准备不属于核心一级资本

【答案】B

3、国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。

A.改善公司治理结构

B.推行全面风险管理理念

C.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序

D.利用精确的数量模型进行量化

【答案】D

4、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。

A.内部控制应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道

B.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价

C.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外，任何人不得拥有不

受内部控制的权力

D.商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控为辅”的要求

【答案】A

5、下列关于市场风险报告的说法中，错误的是()。

A.市场风险计量管理报告分为季报、半年报和年报

B.专题市场风险报告为定期报告

C.重大市场风险报告为不定期报告

D.市场风险监测分析日报由风险管理部门独立编制

【答案】B

6、()是商业银行买卖远期外汇的衍生品合约，它赋予合约购买者在一定期限内

按规定汇率购买或出售一定数量的某种货币的权利。

A.外汇掉期

B.外汇期权

C.外汇期货

D.外汇远期

【答案】B

7、巴赛尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（）

A.除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力

B.银行生成的汇总风险数据应该有针对性的满足压力或危机情境下风险管理报

告的需要

C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据

D.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，组织架构变化和新业务

【答案】C

8、对由股份有限公司或有限责任公司等公路经营企业经营管理的高速公路及其

他封闭式公路线路用地而言，公路线路用地登记的持证人是（）。

A.公路经营企业

B.公路行政主管部门

C.国土资源行政主管部门

D.人民政府代表全体人民所有

【答案】A

9、国际领先银行目前所采用的风险调整收益绩效评估办法（RAPM)中被广泛接

受和普遍使用的指标RAROC是（）。

A.风险资本回报率

B.风险资产回报率

C.风险调整资产回报率

D.风险调整资产收益率

【答案】D

10、下列关于利率互换的说法，正确的是()。

A.利率互换涉及本金的交换和利息支付方式的交换

B.利率互换涉及本金的交换，不涉及利息支付方式的交换

C.利率互换不涉及本金的交换，涉及利息支付方式的交换

D.利率互换不涉及本金的交换，也不涉及利息支付方式的交换

【答案】C

11、目前我国的土地用途变更登记主要有（）。

A.①②③

B.①②

C.①③

D.②③

【答案】A

12、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（）。

A.特殊性、非盈利性和可转化性

B.普遍性、非盈利性和可转化性

C.普通性、盈利性和不可转化性

D.普遍性、非盈利性和不可转化性

【答案】B

13、利用信用评分模型进行信用风险管理时，对个人客户而言，可观察到的特

征变量不包括()。

A.收入

B.资产

C.年龄

D.财务比率

【答案】D

14、马柯维茨的投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，

分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

A.0.5

B.0.9

C.1

D.1.1

【答案】C

15、假定某企业2014年的税后收益为50万元，支出的利息费用为20万元，所

得税税率为25％，且该年度其平均资产总额为180万元，则该企业的资产回报

率为()。

A.33％

B.36％

C.37％

D.41％

【答案】B

16、（2020年真题）商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状

况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（）

A.商业银行根据外部监