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交通银行合肥内控测试题

1、（）是支行反洗钱管理的第一责任人？[单选题]

A、支行行长(正确答案)

B、支行分管行长

C、营业经理

D、办公室主任

答案解析：支行行长是支行反洗钱管理的第一责任人

2、临时冻结不得超过多久？[单选题]

A、12小时

B、24小时

C、48小时(正确答案)

D、72小时

答案解析：临时冻结不得超过四十八小时

3、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元

以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单

选题]

A、11

B、51(正确答案)

C、55

D、102

答案解析：金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美

元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

4、现场检查实施应成立不少于（）人的检查组。[单选题]

A、1

B、2(正确答案)

C、3

D、4

答案解析：现场检查实施应成立不少于二人的检查组。

5、对（）日内处置未果的投诉，要求直属分支行消保分管行长或直属分支行行长

按照“提级处理”原则亲自研究处置方案，争取投诉处置最佳时机，切实防止投诉扩

大化。[单选题]

A、2

B、3(正确答案)

C、5

D、7

答案解析：对3日内处置未果的投诉，要求直属分支行消保分管行长或直属分支

行行长按照“提级处理”原则亲自研究处置方案，争取投诉处置最佳时机，切实防止

投诉扩大化。

6、自2016年12月1日起，同一存款人在我行只能开立（）个I类户，（）个II

类户。[单选题]

A、13

B、15(正确答案)

C、23

D、25

答案解析：自2016年12月1日起，同一存款人在我行只能开立一个Ⅰ类户，已开

立Ⅰ类户再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，但Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上

分别不得超过5个。

7、云抵贷循环类贷款最长授信期限是几年（）？[单选题]

A、10

B、5(正确答案)

C、3

D、2

8、合格投资者的家庭金融资产不低于（）？[单选题]

A、300万

B、500万(正确答案)

C、600万

D、1000万

答案解析：合格投资者的家庭金融资产不低于500万元

9、流动资金贷款单笔借据（）万元（含）以上采取受托支付?[单选题]

A、500

B、800

C、1000(正确答案)

D、1200

答案解析：流动资金贷款单笔借据1000万元（含）以上采取受托支付?

10、警告处分期限为（）？[单选题]

A、六个月(正确答案)

B、十二个月

C、十八个月

D、二十四二个月

答案解析：《员工违纪违规处分管理办法》（A/5版）第八条

11、国家必威体育官网网址行政管理部门主管全国的必威体育官网网址工作。（）以上地方各级必威体育官网网址行政管理

部门主管本行政区域的必威体育官网网址工作。[单选题]

A、县级(正确答案)

B、市级

C、省级

答案解析：《中华人民共和国保守国家秘密法》第五条

12、本行纳入集中采购的限额标准为单项或年度批量预算金额在（）万元（不含）

以上的采购目录范围内的采购项目。[单选题]

A、3万

B、5万(正确答案)

C、10万

答案解析：《集中采购管理办法》第三条

13、对于项目融资业务，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采

用（）方式。[单选题]

A、流动性贷款

B、信用证

C、应收账款融资

D、银团贷款(正确答案)

14、“云抵贷”采用最高额抵押，最高额期限一般默认为（）年，额度借据发放前必

须先确定抵押物无查封。[单选题]

A、10(正确答案)

B、5

C、2

D、1

15、商业银行房地产贷款风险管理指引所称土地储备贷款是指向借款人发放的用于

土地收购及土地前期开发、整理的贷款、土地储备贷款的借款人仅限于负责土地

（）级开发的机构。[单选题]

A、特级

B、甲级

C、一级(正确答案)

D、A级

16、以下为本行禁止准入的客户有（）？

A、本行客户身份识别政策禁止准入类的名单和情形(正确答案)

B、本行涉敏业务政策禁止准入类的名单(正确答案)

C、监管部门或有权机关要求禁止准入的名单或情形(正确答案)

D、灰名单客户

答案解析：灰名单客户需做好强化尽职调查

17、单项违规事项的风险级别分为哪几类？

A、轻微