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2021年一季度反洗钱知识测试

1、各级分支机构业务销售管理部门如与专业中介机构合作开展保险业务的，需要

进行的操作是（）？[单选题]

A、需通过书面协议或其他有效方式，明确约定保险专业代理公司和保险经纪公司

需协助公司做好客户身份识别工作(正确答案)

B、签订业务代理协议就可以了

C无需做任何操作

2、贵阳中支全体员工在开展客户信息识别时，需要按什么原则开展工作（）？

[单选题]

A、履职尽责

B、首问负责

C、勤勉尽责(正确答案)

D、积极配合

3、客户信息记录、反映交易分析和内部处理情况等资料至少保存多少年（）？

[单选题]

A、3

B、5(正确答案)

C、8

D、10

4、在销售、承保、理赔、退保、财务、客服等各相关工作环节，

公司各机构应遵循什么的原则（）？[单选题]

A、了解你的客户(正确答案)

B、全面调查

C、积极配合

D、首问负责

5、自然人客户信息识别需要识别几个要素（）？[单选题]

A、5

B、7

C、9(正确答案)

D、15

6、客户提交的身份证件已过有效期，应在到期前多久提示客户进行更新（）？

[单选题]

A、60天

B、一个月(正确答案)

C、两个月

D、三个月

1、公司自主建立大额交易和可疑交易监测标准，开展大额交易和可疑交易的识别

、监测和分析工作，并遵循以下原则：（）？

A、风险为本原则(正确答案)

B、全面性原则(正确答案)

C、动态管理原则(正确答案)

D、必威体育官网网址原则(正确答案)

2、以下哪些情况属于大额交易（）？

A、客户单笔或者当日累计人民币交易5万元以上的现金收支、现金票据(正确答案)

B、客户单笔或者当日累计者外币交易等值1万美元以上的现金收支、现金票据(正

确答案)

C、保险专业代理公司和保险经纪公司及其业务人员以现金、现金票据方式收取保

费(正确答案)

D、超1万元人民币的现金收支、现金票据

3、以下哪些情况可以不用报送大额交易和可疑交易的（）？

A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机

关(正确答案)

B、人民解放军、武警部(正确答案)

C、各类企事业单位(正确答案)

D、客户通过银行账户划转款项的方式与公司发生大额交易且由银行机构提交大额

交易报告(正确答案)

4、需要报送可疑交易的情形有（）？

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(正确答案)

B、客户无正当理由拒绝更新身份基本信息的(正确答案)

C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性

的；(正确答案)

D、发现或有合理理由怀疑客户隐瞒其实际控制人、交易实际受益人、受益所有人

情况，阻碍公司对前述人员开展尽职调查的，需及时提交可疑交易报告(正确答案)

E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行(正确答案)

5、各机构在办理业务时，如客户为外国政要、国际组织高级管理人员或其亲属、

关系密切人，业务受理人员在开展客户身份识别过程中发现如下情况的，需立即报

告所属机构反洗钱岗位人员（）？

A、恐怖事件高发地区政界人士（需关注其所属国家及职位情况）(正确答案)

B、任何无法解释来源的财产或收入（即该名人士拥有的资产价值与其收入水平不

相称）(正确答案)

C、保费来源于政府机构或国有企业对公账户转入的大额款项(正确答案)

D、财产来源被描述为在政府就职所赚取的工资和福利(正确答案)

E、客户要求就该交易做出任何形式的必威体育官网网址安排(正确答案)

6、在客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作中、销售管理部需要开展

哪些工作（）？

A、应将履行客户身份识别义务列入业务员管理制度，通过强化培训，建立考核监

督机制等手段，确保业务员履行客户身份识别义务(正确答案)

B、应妥善保存各触点采集的客户信息，以客户为单位进行归一管理；

负责统筹提升客户信息的准确性与真实性

C、销售管理部在委托其他金融机构代理销售产品时，应在代理协议中明确双方在

客户身份识别方面的职责，确保第三方能够按照我司要求履行客户身份识别义务。

(正确答案)

D、不用进行任何操作

7、业务部门在客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作中需要开展哪些

工作（）？

A、应妥善保存保险销售环节采集的客户信息，以客户为单位进行归一管理(正确

答案)

B、配合公司开展客户信息的准确性与真实性相关工作(正确答案)

C、不用进行任何操作

8、公司在办理承保业