初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案优质 .pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力真题精选附答案

单选题（共50题）

1、下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与同事

之间相关规定的是()。

A.尊重同事的工作方式及工作成果

B.尊重同事的爱好及个人信仰

C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权

D.将同事的不当行为通知媒体

【答案】D

2、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以

分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的（）功能。

A.货币资金融通

B.风险分散与风险管理

C.资源配置

D.经济调节

【答案】B

3、以经营融贯租赁业务为主的非银行金融机构是()

A.金融资产管理公司

B.金融租赁公司

C.贷款公司

D.汽车金融公司

【答案】B

4、中央银行的窗口指导以()为主要特征。

A.限制存款增减额

B.限制贷款增减额

C.限制存贷款增加额

D.限制贷款增加额

【答案】B

5、下列关于股权投资基金管理人的说法，说错误的是（）。

A.管理人委托募集的，应当委托获得中国证券投资基金业协会基金销售业务资

格的机构

B.管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展1次全面的外包业务风险

评估

C.股权投资基金管理人应当建立合格投资者适当性制度

D.股权投资基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算

【答案】A

6、股权投资基金是以（）方式向合格投资者募集资金设立的投资基金。

A.公开

B.非公开

C.秘密

D.广泛宣传

【答案】B

7、商业活动中的正当娱乐活动是必要的。下列选项中，银行业从业人员可以参

与的娱乐活动有（）。

A.明显属于奢侈、浪费的消费活动

B.属于色情、赌博类的消费活动

C.明显属于过于频繁的活动

D.—旦被公开将不至于影响所在机构的声誉的活动

【答案】D

8、下列关于“守法合规”要求的说法正确的是（）。

A.遵守法律法规

B.遵守行业自律规范

C.遵守所在机构的规章制度

D.以上都应遵守

【答案】D

9、（）是指并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。

A.风险转移

B.风险对冲

C.风险分散

D.风险规避

【答案】A

10、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付

确定的金额给收款人或持票人的票据。不可以用来支取现金的支票是()。

A.现金支票

B.转账支票

C.普通支票

D.旅行支票

【答案】B

11、在单位存款业务中，存款人因借款或其他结算需要，在基本账户开户银行

以外的营业机构开立的银行结算账户是()。

A.基本存款账户

B.专用存款账户

C.临时存款账户

D.一般存款账户

【答案】D

12、王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯《刑法》构成犯

罪。那么他不可能面临（）制裁。

A.拘役

B.有期徒刑

C.撤职

D.罚金

【答案】C

13、公司成立的日期是（）。

A.发起人发起的日期

B.发起人提交申请的日期

C.公司营业执照签发的日期

D.公司第一天正式营业的日期

【答案】C

14、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中

的()

A.监管谈话

B.信息披露监管

C.市场准入

D.非现场监管

【答案】C

15、银行交易金融衍生品的主要目的应为（）。

A.获得较高收益

B.赚取价差

C.为客户炒作

D.风险管理

【答案】D

16、下列不属于代理银行业务的是()。

A.代理保险业务

B.代理中央银行业务

C.代理政策性银行业务

D.代理商业银行业务

【答案】A

17、房地产开发贷款包括住房开发贷款和商业用房开发贷款，但对非住宅部分

投资占总投资比例超过()的综合性房地产项目，其贷款也视同商业用房开发贷

款。

A.70％

B.60％

C.50％

D.40％

【答案】C

18、公司成立日期是（）。

A.公司资本缴足的日期

B.公司正式对外营业的日期

C.公司营业执照签发日期

D.公司向登记机关申请设立登记的日期

【答案】C

19、下列业务需计入商业银行授信额度的是()。

A.支票

B.汇款

C.托收

D.备用信用证

【答案】D

20、银行业从业人员在使用