2022年-2023年初级银行从业资格之初级风险管理高分通关题型题库附解析.pdfVIP

2022年-2023年初级银行从业资格之初级风险管理

高分通关题型题库附解析答案

单选题（共30题）

1、（2021年真题）近半年，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益

重视，下列不属于行为风险事件的是（）。

A.透露客户个人信息

B.误导性广告

C.不公平交易

D.会计处理差错

【答案】D

2、交易账户中的项目通常按（）计价，当缺乏可参考的（）时，可以

按（）。

A.市场价格；市场价格；模型定价

B.交易价格；交易价格；模型定价

C.模型定价；模型定价；市场价格定价

D.市场价格；市场价格；交易价格定价

【答案】A

3、（）是衡量汇率变动对银行当期收益影响的一种方法。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外汇敞口分析

D.风险价值

【答案】C

4、银行机构的()指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。

A.机构准入

B.市场准入

C.高级管理人员准入

D.业务准入

【答案】A

5、（2018年真题）某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额

存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事

件应归于（）类别。

A.系统缺陷

B.内部流程

C.外部事件

D.人员因素

【答案】C

6、开关箱与其控制的固定式用电设备的水平距离不宜超过（）。

A.2m

B.3m

C.4m

D.5m

【答案】B

7、2004年6月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，()

形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健

发挥作用。

A.资本构成、内部审计、市场竞争

B.资本要求、监督监管、市场竞争

C.资本要求、监督检查、市场约束

D.资本比例、外部审计、市场约束

【答案】C

8、当商业银行遭遇大量存款客户的挤提行为时，会面临严重的（）。

A.国家风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】B

9、以下关于期权的说法不正确的是（）。

A.相比远期和期货，期权是一种更为复杂的非线性衍生产品

B.期权是现代金融创新的重要基础性工具

C.按照交易权利划分，期权分为美式期权和欧式期权

D.按照执行价格划分，期权分为价内期权、平价期权、价外期权

【答案】C

10、分析流动性风险的主要来源属于流动性风险（）阶段的工作。

A.识别

B.计量

C.监测

D.控制

【答案】A

11、勘察设计目标的确定、可投人的力量及其工作效率、各专业设计的配合，

以及业主和设计单位的配合等影响进度管理的因素属于（）。

A.业主

B.勘察设计单位

C.承包人

D.建设环境

【答案】B

12、在风险预警中，需要进行预警的内容不包括()。

A.适应监管底线的风险预警管理

B.适应本行内部流动风险监控的预警管理

C.适应有关客户信用风险监测的预警管理

D.适应本行内部信用风险执行效果的预警管理

【答案】B

13、施工项目质量控制主要的方法不包含（）。

A.审核有关技术文件

B.报告和直接进行现场检查

C.必要的试验

D.开工前检查

【答案】D

14、（2019年真题）（）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免

承担该业务或市场风险的策略性选择。

A.风险转移

B.风险补偿

C.风险对冲

D.风险规避

【答案】D

15、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（）。

A.不良贷款拨备覆盖率

B.贷款风险迁徙率

C.不良贷款率

D.客户授信集中度

【答案】D

16、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要

经营目标的银行。2002-2007年间，其货款主要投向房地产行业，资金交易业

务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重

的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、

恶化的综合作用结果。

A.信用风险、市场风险和战略风险

B.声誉风险、市场风险和操作风险

C.市场风险、战略风险和操作风险

D.信用风险、声誉风险和战略风险

【答案】A

17、正常贷款迁徙率为()。

A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期