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2022年-2023年初级银行从业资格之初级风险管理

题库与答案

单选题（共30题）

1、利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是()。

A.红色预警法

B.黑色预警法

C.统计预警法

D.指数预警法

【答案】D

2、在公允价值、名义价值、市场价值和内在价值四类价值中，在市场风险计

量与监测的过程中，更具有实质意义的是（）。

A.公允价值和预期价值

B.市场价值和公允价值

C.名义价值和市场价值

D.内在价值和名义价值

【答案】B

3、2016年，某公司净利润为650万元，销售收入为15010万元，则该公司销

售净利率为（）。

A.4.33％

B.5％

C.6％

D.6.4％

【答案】A

4、()是国内企业／机构类业务最重要的部分，也是国内商业银行最主要的商业

银行业务种类之一。

A.柜台业务

B.个人信贷业务

C.法人信贷业务

D.资金交易业务

【答案】C

5、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使

用的资本工具等确定。

A.经济资本

B.监管资本

C.账面资本

D.实收资本

【答案】B

6、关于公司风险暴露分类，下列说法错误的是（）。

A.中小企业风险暴露是商业银行对年销售额(近3年销售额的算术平均值)不超

过2亿元人民币的企业债务人的债权

B.对于专业贷款，债务人通常是一个专门为实物资产融资或运作实物资产而设

立的特殊目的实体

C.对于专业贷款，债务人基本没有其他实质性资产或业务，除了从被融资资产

中获得的收入外，没有独立偿还债务的能力

D.对于专业贷款，合同安排给予贷款人对融资形成的资产及其所产生的收入有

相当程度的控制权

【答案】A

7、国际金融协会针对风险偏好的传导提出的意见不包括()。

A.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约

束

B.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划，并向下属阐明

其风险和限额政策

C.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，高管层无须亲自参加

D.对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新

【答案】C

8、（2018年真题）（）是市场约束的核心。

A.监管部门

B.公众存款人

C.行业自律协会

D.外部中介机构

【答案】A

9、以下不属于市场风险计量方法的是()。

A.缺口分析

B.即期分析

C.外汇敞口分析

D.风险价值

【答案】B

10、某儿童玩具厂欲向银行借贷以扩大生产，拟请附近一家声誉卓著的公立幼

儿园为其担保，该幼儿园（）。

A.如有足够资金可以提供担保

B.有资格提供担保

C.经银行同意即可提供担保

D.无资格提供担保

【答案】D

11、根据商业银行不同客户的信贷业务特点及各自的风险特性，可将商业银行

客户划分为()。

A.企业客户和团体客户

B.法人客户和个人客户

C.单位客户和团体客户

D.单位客户和机构客户

【答案】B

12、()是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其

他经济主体的一种策略性选择。

A.风险转移

B.风险补偿

C.风险对冲

D.风险规避

【答案】A

13、在我国银行监管实践中，（）监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出

的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。

A.资本收益率

B.存款偏离率

C.流动性比率

D.资本充足率

【答案】D

14、以下不属于国际监管机构总结的金融机构公司治理存在的问题的是（）。

A.风险治理能力薄弱

B.薪酬和激励机制不合理

C.组织架构过于复杂和不透明

D.监事会未有效履行风险管理职责

【答案】D

15、下列关于战略风险管理的基本做法，正确的是()。

A.增强对客户的透明度

B.确保及时处理投诉和批评

C.明确董事会和高级管理层的责任

D.建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现

【答案】C

16、内部欺诈是指()。

A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管