初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力综合提升试卷含答案.pdfVIP

2022-2023年初级银行从业资格之初级

银行业法律法规与综合能力综合提升

试卷含答案讲解

单选题（共20题）

1.承担银行业从业人员资格认证工作的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国银行业协会

D.国家劳动人事部

【答案】C

2.2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职

能，下列不属于中国人民银行职能的是()。

A.制定和执行货币政策

B.管理中央公共财政支出

C.防范和化解金融风险

D.维护金融稳定

【答案】B

3.根据我国《支付结算办法》，下列不符合票据日期填写要求的是()。

A.零壹月贰拾伍日

B.零壹月贰拾日

C.零壹月零伍日

D.零壹月壹拾伍日

【答案】B

4.下列关于客户利益保护的表述，错误的是（）。

A.商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案，做好客户对于创新产

品和服务的适合度评估，引导客户理性投资与消费

B.商业银行可以不区分银行资产和客户资产，但应当进行有效的风险隔离管

理，对客户的资产进行充分保护

C.商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则

D.商业银行应当向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露

【答案】B

5.下列用大写金额表示“￥1600．45”，正确的是（）。

A.人民币壹仟陆佰圆零肆角伍分

B.人民币壹仟陆佰元肆角五分

C.人民币壹仟陆百圆零肆角伍分

D.人民币：壹仟陆佰圆零肆角伍分

【答案】A

6.冻结单位存款的，其冻结期限不得超过()。

A.7天

B.1个月

C.3个月

D.6个月

【答案】D

7.信用证开证银行依照客户（开证申请人）的要求和指示，承诺在符合信用

证条款情况下，凭规定的单据不需要承担的是()。

A.向第三者（受益人）或其指定人进行付款或承兑

B.授权另一银行进行该项付款或承兑

C.授权另一银行议付

D.保证出口商品的质量

【答案】D

8.按照金融工具的职能，用于投资和筹资的工具是（）。

A.股票

B.期权

C.期货

D.票据

【答案】A

9.符合《银行业从业人员职业操守》中的“岗位职责”条款的是（）。

A.向同事打听与自身工作无关的信息

B.将自己保管的印章交给同事保管

C.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或

将本人工作委托他人代为履行

D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

【答案】C

10.目前，我国商业银行对活期存款实行按（）结息。

A.日

B.月

C.季

D.年

【答案】C

11.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”有关规定的是()。

A.不了解风险控制框架

B.不了解银行业的起源和发展

C.不了解安全生产守则

D.不了解理财产品的设计原理

【答案】A

12.金融市场的客体是()。

A.融资活动的参与者

B.资金的需求者

C.资金的供应者

D.金融交易对象

【答案】D

13.下列不属于中间业务的是()。

A.贸易融资

B.货币互换

C.远期外汇交易

D.利率期货

【答案】A

14.下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是()。

A.交流客户信息

B.交流未公开的财务情况

C.交流先进经验

D.交流机构内部资料

【答案】C

15.金融监督最根本的目标是（）。

A.维护公众对银行业的信心

B.保障金融体系的安全

C.提高金融业的竞争力

D.维护金融业公平竞争

【答案】B

16.某银行2010年资本为500亿，其中商业银行对自用不动产的资本投资为

10亿，风险加权资产800亿，市场风险资本200亿，操作风险资本100亿，

那么该银行2010年的资本充足率为（）。

A.10%

B.10.77%

C.10.98%

D.11%

【答案】B

17.根据《货币经纪公司试点管理办法》规定，下列属于货币经纪公司可以

从事的业务是（