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个人理财作业一及复习资料

《个人理财》作业一及答案

一、单项选择题

1、（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A

A、理财目标

B、投资目标

C、理财目的

D、投资目的

2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和举办的补充养

老保险计划。B

A、事业机构

B、企业

C、公益机构

D、慈善机构

3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，

也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况

的。A

A、依据

B、签证

C、证据

D、信息

4、财务信息是指客户目前的，资产负债状况和其他财务安排以及

这些信息的未来变化状况。B

A、收入总额

B、收支情况

C、支出情况

D、收支平衡

5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客

户的。B

A、正式授权

B、书面授权

C、公证授权

D、口头授权

6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率

就。B

A、越低

B、越高

C、回收快

D、回收慢

7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且

要保证财务状况的。A

A、安全

B、增加

C、稳定

D、增值

8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和的理财目标。B

A、可以实现

B、期望实现

C、不可以实现

D、可能实现

9、客户必然会导致现金流出，资产减少。A

A、偿还债务

B、收益

C、支出

D、消费

10、消费指标主要有：A

A、社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额。

B、社会消费品总额、城乡居民储蓄余额。

C、社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额。

D、消费品零售总管、储蓄存款余额。

11、通常情况下，流动性比率应保持在左右。C

A、1

B、2

C、3

D、4

12、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户

通过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低，一

般在左右就属正常。B

A、0.1

B、0.2

C、0.3

D、0.4

13、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户

资产负债情况的变化首先表现在的变化上。B

A、收入

B、现金流量

C、支出

D、结余

14、资产是指客户拥有所有权的各类。A

A、财富

B、财产

C、资金

D、收入

15、侵权行为是不法非法合同权利或者受法律保护的利益，因而

行为人须就所生损害负担责任的行为。A

A、侵害他人

B、侵害公众

C、侵害合伙人

D、占有

16、经济性补偿是保险的基本职能，也是保险产生和发展的最初

目的和。A

A、最终目标

B、最终决定

C、最终收益

D、中期目标

17、风险必须是大量标的均有遭受损失的。B

A、必要性

B、可能性

C、前提

D、确定性

18、和银行支票存款的流动性最高。B

A、国债

B、现金

C、定期存款

D、活期存款

19、要购买一套60万元的房子，借款人手头上至少要万的自有资

金。A

A、12万

B、6万

C、18万

D、10万

20、税前利润由通常的营业收入与之差来决定。A

A、营业费用

B、税率高低

C、办