2019初级银行从业资格考试风险管理考点试题三优选 .pdfVIP

2019初级银行从业资格考试风险管理考点试题三

2019年初级银行从业资格考试风险管理考点试题三

基于损失事件类型的分类，操作风险包括()。

A.内部欺诈事件

B.外部欺诈事件

C.监管罚没

D.实物资产的损坏

E.对外赔偿

『正确答案』ABD

『答案解析』本题考查操作风险分类。CE为基于损失形态的分

类。按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为七大类，包括(1)

内部欺诈事件;(2)外部欺诈事件;(3)就业制度和工作场所安全事件;(4)

客户、产品和业务活动事件;(5)实物资产的损坏;(6)信息科技系统事

件;(7)执行、交割和流程管理事件。

()指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导

致的损失事件、此类事件至少涉及内部一方。

A.内部欺诈事件

B.外部欺诈事件

C.就业制度和工作场所安全事件

D.客户、产品和业务活动事件

『正确答案』A

『答案解析』本题考查内部欺诈事件的定义。内部欺诈事件指故

意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件、

此类事件至少涉及内部一方。

()指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业

银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

A.内部欺诈事件

B.外部欺诈事件

C.就业制度和工作场所安全事件

D.客户、产品和业务活动事件

『正确答案』B

『答案解析』本题考查外部欺诈事件的定义。外部欺诈事件指第

三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技

系统或逃避法律监管导致的损失事件。

下列关于风险管理的“三道防线”，说法正确的有()。

A.第一道防线——业务条线部门

B.第二道防线——风险管理部门和合规部门

C.第三道防线——内部审计

D.三道防线体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性

和垂直性

E.三道防线是我国商业银行风险管理部门首先提出的

『正确答案』ABCD

『答案解析』本题考查对三道防线的理解。巴塞尔委员会2015

年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中

的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰地职责描

述。

()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担

的风险类型和风险总量。

A.风险政策

B.风险偏好

C.限额管理

D.风险偏好维度

『正确答案』B

『答案解析』本题考查风险偏好的含义。风险偏好是商业银行在

追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总

量。

()是金融机构愿意接受或避免的风险总体水平和风险类型的

书面说明。

A.风险战略

B.风险偏好

C.风险偏好表

D.风险偏好声明

『正确答案』D

『答案解析』本题考查风险偏好声明的概念。风险偏好声明是金

融机构愿意接受或避免的风险总体水平和风险类型的书面说明。

国内商业银行一般通过()来阐明能够接受的定量风险水平和

定性的描述。

A.风险报告

B.风险偏好

C.风险偏好表

D.风险偏好声明

『正确答案』C

『答案解析』本题考查风险偏好声明。国内商业银行一般通过风

险偏好表来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述。

关于薪酬机制，说法错误的是()。

A.薪酬机制应坚持“薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适

应的原则”

B.薪酬机制应坚持“短期激励和长期激励相协调”的原则

C.薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致

D.商业银行制定绩效薪酬提前预扣、扣回规定

『正确答案』D

『答案解析』本题考查对薪酬机制的理解。银监会要求商业银行

制定绩效薪酬延期追索、扣回规定。

限额管理是最常用的风险事后控制的手段。()

『正确答案』错