2023年初级银行从业资格证《初级个人理财》历年真题汇编(共151题).pdfVIP

2023年初级银行从业资格证《初级个人理财》

历年真题汇编

（共151题）

1、短期政府债券通常采用()发行。（单选题）

A.溢价方式

B.平价方式

C.按面值

D.贴现方式

试题答案：D

2、下列选项不属于家庭风险管理规划的是（）。（单选题）

A.财产保险计划

B.人身保险计划

C.重大疾病保险计划

D.养老保险计划

试题答案：D

3、下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是()。（单选题）

A.它是一种针对个人客户的专业化服务

B.收益和风险由客户和银行共同分担

C.客户自行管理和运用资金

D.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务

试题答案：B

4、下列不属于税务规划目标的是()。（单选题）

A.财务自由

B.达到整体税后利润最大化

C.减轻税负

D.合理退税

试题答案：D

5、上市公司通过股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（）功能。（单

选题）

A.积聚资本

B.转让资本

C.转化资本

D.给股票定价

试题答案：A

6、在设立私募基金时应遵循的要求有（）。（多选题）

A.基金依法设立

B.向特定对象募集资金

C.公开宣传

D.不得承诺保底收益或最低收益

E.合法、合规使用募集资金

试题答案：A,B,D,E

7、期初普通年金现值与期末普通年金现值存在着联系，以下两者的关系成立的有()。(其

中，n为投资期限，r为投资报酬率)（多选题）

A.期末普通年金现值系数(n，r)-复利现值系数(n，r)=期末普通年金现值系数(n-1，r)

B.期末普通年金现值系数(n，r)-复利现值系数(n，r)+1=期末普通年金现值系数(n-1，r)+1

C.期初普通年金现值系数(n，r)=期末普通年金现值系数(n，r)-1+复利现值系数(n，r)

D.期初普通年金现值系数(n，r)=期末普通年金现值系数(n，r)+1-复利现值系数(n，r)

E.期初普通年金现值系数(n，r)=期末普通年金现值系数(n，r)+1

试题答案：A,B,D

8、下列对不同理财产品的流动性，论述正确的有（）。（多选题）

A.活期存款的流动性强于现金

B.债券的流动性一般会低于股票

C.房地产投资品的流动性随着其价格的提高而提高

D.信托产品是为了满足特定投资者的要求而设计的，所以其流动性比较差

E.外汇产品的流动性取决于外汇投资形态、汇率预期、外汇市场的管制情况等

试题答案：B,D,E

9、下列属于理财从业人员的专业化服务活动表现的有（）。（多选题）

A.商业银行充当理财顾问

B.向客户提供咨询

C.政府提供的扶持

D.商业银行提供充足的资金

E.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

试题答案：A,B,E

10、关于理财计算器，下列说法正确的有（）。（多选题）

A.PMT为年金

B.I／Y为利率

C.默认值为显示小数点后两位数字，调用为FORMAT功能更改显示的小数位数后，设置不会保

持有效，开关机需要重置

D.按2NDDATE可调用计算器的DATE日期功能

E.若是一般计算需要重新设置，须按2NDCPT键调用QUIT功能，退出到主界面

试题答案：A,B,D,E

11、理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据（）原则进行基金销售。（单

选题）

A.公开

B.公正

C.诚实守信

D.风险匹配

试题答案：D

12、金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。这种说法指出了金融市场的（）。

（单选题）

A.集聚功能

B.反映功能

C.资源配置功能

D.调节功能

试题答案：B

13、某客户每年年初在银行存入一笔20万元资金，购买一年期理财产品，次年到期时，客户将

所有资金的本利和继续购买理财产品，持续