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2023年初级银行从业资格之初级个人理财自测提分

题库加精品答案

单选题（共30题）

1、（2018年真题）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以

下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目

项下有交易额的真实性凭证办理。

A.10

B.5

C.3

D.1

【答案】B

2、上市公司通过在股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的

（）功能。

A.股票定价

B.资本转化

C.资本转让

D.积聚资本

【答案】D

3、由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险是指

（）。

A.价格风险

B.市场风险

C.违约风险

D.赎回风险

【答案】C

4、关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分

配4个方面，下列表述错误的是（）。

A.财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划

B.财富积累，主要讨论的是家庭收支管理

C.财富分配，包含税务安排和遗产分配

D.财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划

【答案】B

5、（2018年真题）《中华人民共和国民法通则》对自然人的民事行为能力根

据自然人的年龄和智力状况做如下分类（）。

A.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人

B.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人

C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人

D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人

【答案】D

6、（2019年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是

指（）推销证券。

A.只向公司内部员工发行

B.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开

C.只对特定的发行对象

D.事先向社会广大投资者公开

【答案】C

7、（2017年真题）若名义年利率为8％，按季度计算复利，则有效年利率为

（）。（答案取近似数值）

A.8.00％

B.8.04％

C.8.14％

D.8.24％

【答案】D

8、（2021年真题）合伙制私募基金（）即私算基金的基金管理人，他们可与

另外1-49名（）共同组建一只有限合伙制私募基金。

A.有限合伙人，有限合伙人

B.普通合伙人，普通合伙人

C.有限合伙人，普通合伙人

D.普通合伙人，有限合伙人

【答案】D

9、退休养老收入的内容不包括（）。

A.社会养老保险

B.企业年金

C.失业保险

D.个人储蓄

【答案】C

10、（2018年真题）境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭

本人有效身份证件及证明材料在银行办理，下列项目与对应证明材料不足的是

（）。

A.保险外汇收入：保险合同

B.职工报酬：雇佣合同及收入证明

C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同，捐赠须符合国家规定

D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书

【答案】A

11、下列关于金融互换的说法，不正确的是()。

A.互换中包含两个或两个以上的当事人

B.金融互换包括利率互换和本金互换两种

C.金融互换是通过银行进行的场外交易

D.互换市场存在一定的交易成本和信用风险

【答案】B

12、下列关于期货合约的特征，描述不正确的是()。

A.标准化合约

B.履约大部分通过实物交割

C.合约的价格有最小变动单位和浮动限额

D.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保

【答案】B

13、（2019年真题）下列选项中，不是金融市场交易对象的是（）。

A.货币

B.债券

C.股票

D.房产

【答案】D

14、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表

应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】B

15、了解客户、收集信息的最好时机是（）。

A.开户

B.调研

C.问卷

D.面谈

【答案】A

16、理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（）开发

设计的资金投资和管理计划。

A.客户偏好

B.不同客户类型

C.特定目标客户群

D.小众客户

【答案】C

17、（2018年真题）关于债券的利率风险，下列说法错误的是（）。

A.价格风险也叫利率风险

B.当利率