2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力全国真题.pdfVIP

2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力全国通用试题

单选题（共200题）

1、银行最重要的无形资产是（）。

A.良好的声誉

B.土地使用权

C.专有技术

D.商标权

【答案】A

2、银行资产结构主要指的是银行各类（）占总资产的比重。

A.生息资产

B.流动资产

C.固定资产

D.存款业务

【答案】A

3、下列关于法人的表述中，正确的是()。

A.只具有民事权利能力，不一定具有民事行为能力

B.既具有民事权利能力，也具有民事行为能力

C.只具有民事行为能力，不一定具有民事权利能力

D.既不具有民事权利能力，也不具有民事行为能力

【答案】B

4、下列关于职务侵占罪与贪污罪区别的说法中，错误的是()。

A.犯罪对象不同

B.犯罪目的不同

C.刑罚处罚幅度不同

D.犯罪主体不同

【答案】B

5、商业银行因支付清算和业务合作等的需要，存放在同业及其他金融机构的款

项叫作（）。

A.同业拆人

B.同业拆出

C.存放同业

D.同业存放

【答案】C

6、商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质，这种风险管理策略是

()。

A.风险对冲

B.风险分散

C.风险转移

D.风险补偿

【答案】B

7、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。

A.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B.按照规定向中国人民银行报告分析结果

C.制定金融机构反洗钱规章

D.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

【答案】C

8、针对公司客户，（）承担着银行的流动性操作和自营投资业务。

A.零售业务

B.财富管理业务

C.商业银行业务

D.金融市场业务

【答案】D

9、存放同业属于商业银行的()。

A.代理业务

B.中间业务

C.负债业务

D.资产业务

【答案】D

10、下列关于普通股的表述，错误的是（）

A.普通股是最普通、最重要的股票种类

B.公司解散时，普通股的股东可优先得到分配的剩余资产

C.普通股的红利随公司盈利的多少而增减

D.普通股的股东能够参与公司决策

【答案】B

11、目前，我国的城市商业银行是在（）的基础上成立发展起来的。

A.农村信用社

B.城市信用社

C.农村资金互助社

D.人民银行

【答案】B

12、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重

大财务损失和声誉损失的风险是（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.合规风险

D.国家风险

【答案】C

13、进入银行业金融机构进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批

准，且检查人员不得少于

A.二人

B.五人

C.七人

D.三人

【答案】A

14、采用“双峰”监管型金融监管体制的国家是（）。

A.英国

B.日本

C.韩国

D.荷兰

【答案】D

15、下列机构从业人员中，不必遵守《银行业从业人员职业操守》的是

（）。

A.信托公司工作人员

B.基金管理公司工作人员

C.企业集团财务公司工作人员

D.村镇银行工作人员

【答案】B

16、下列关于董事监事履职评价说法正确的是（）。

A.商业银行应当每季度对所有在职董事进行履职评价被评

B.为不称职的董事，董事会、监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进

要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事

C.高级管理层是商业银行公司治理中的关键主体

D.根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职

【答案】D

17、在金融犯罪的构成要件中，违反金融管理法规，非法从事货币资金融通活

动，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为，属于（）的表现。

A.金融犯罪对象

B.金融犯罪客观方面

C.金融犯罪主观方面

D.金融犯罪客体

【答案】B

18、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信

息在交易结束后，金融机构应当（）。

A.至少保存5年

B.至少保存10年

C.立即销毁

D.退还给客户

【答案】A

19、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员职业行

为，提高中国银行业从业人员整体素质和（），建立