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2024年保险公司年度工作计划

____年，分公司承保工作以实现“双超”目标、支持业务发展为

导向，进行以核保管理为重心调整为核保服务为重心的工作重心转

换，通过一系列的方案、举措、整改落实，核保周期、自动核保率、

注退率、回退率等核保效率与质量指标不断优化并继续在系统保持较

为领先水平，为业务有效益增长把好质量关的同时，服务态度和方式

也有了较大的改善，赢得机构和客户较好口碑，有力的支持了业务发

展，全面达成总分公司赋予的各项承保工作任务。为了在____年公司

实现____亿业务规模提供专业、高效的核保支持，____年，我们将按

照“实施一项工程、落实两项优化、做出三个亮点、达到四个目标”

的工作方案来提高服务水平和效率，支持业务发展。

一、实施一项工程-核保人从“执行者”到“管理者”的角色转换

工程。

二、落实两项优化-流程、服务优化。

流程优化-因各险种的风险度不同、费率不同、保额不同，总公司

对其相应核保要求不同，总公司对核保人授予的核保权限也有较大区

别，由此决定的工作量和需要的核保时间也不同。目前总公司授予

____分公司高级别核保权限的人数十分有限，加之非车险业务量在时

间和机构间分布不均衡，一些险种核保出单等待时间长，机构意见

大，也与当前业务快速发展的需要不相适应。____年，承保中心将对

现有承保流程及核保权限、各险种业务量在时间、机构间、核保人的

分布上做深度分析论证，制定权限与人力配置优化方案，优化核保流

程。

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三、做出三个亮点-我们将在年内申报承运人责任险自动核保、完

善承保专用印章管理流程、承保档案省级集中、货运险APP出单等创

新项目，至少三个项目实现创新，以防范风险、提高效率。

承运人责任险自动核保：该险种系与车险配套险种，具有同质化

程度高、量大、规律性强、核保难度低的特点，我们将组成专题小组

实行技术革新，制定对现有系统改造和编写承运人自动核保规则上报

总公司，年内实现自动核保，以提高效率从而提高市场竞争力、节约

人力、支持业务发展。

规范承保专用印章管理：在____年调研中，机构普遍反映承保专

用印章业使用量大，承保专用章盖章方式传统、用章量大，风险高、

易漏盖影响客户年审或其他事项、盖章已经成了业务机构巨大负担和

极不情愿的事，机构和客户意见很大。____年，承保中心将开展对印

章名称、行政级次、盖章方式、盖章责任调研评估，提出切实可行的

完善承保专用章使用管理方案上报总公司，以缓解当前的矛盾和问

题，解决好服务与风险管理的问题。

实现承保档案省级集中管理：承保中心将选取价优、方便的场

地，建立规范、安全的承保档案管理室和管理流程，实现承保档案省

级集中管理。

APP出单流程设计：申报并开展货运险通过手机APP出单方案设

计，以满足货运险时效要求高、风险大的支持和管理要求。

四、达到四个目标-指标好、能力强、服务优、队伍稳，使承保工

作保持较高的专业和服务水平。

指标：对总公司下达的核保周期、注退率、回退率、车险自动核

保率等承保管理指标、对总公司下达各项工作目标完成好；

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1、____年达成以下核保质量指标

(1)核保回退率≤#%；

(2)差错率：出单人员保单录入差错率控制在#%以内，核保人员保

单核保差错率控制在#%以内；

2、____年达成以下核保效率指标

(1)车险保单录单时间≤#分钟；

(2)商业车险核保周期≤#分钟，财产险核保周期≤____分钟，意

健险核保周期≤____分钟；

(3)车险保单自核通过率≥____%。

3、管理指标

(1)保单批注退率≤#.#%。

(2)单证浪费率：合理预估征订有价单证，避免成本浪费，单证浪

费率控制在____%以内。

能力强：对机构的指导、培训能力强，对工作完成的效率质量

强，对工作的分析、管理能力强。

服务优：对机构的服务意识好、方法多；对部门间的配合服务

优。

队伍稳：营造员工团结、上进、有担当的氛围有吸引力的团队，

形成部门有人愿意来、工作充实、离开不抱怨良性团队而稳定队伍。

五、____年具体工作安排