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应收账款保理融资协议

第一篇范文:合同或协议编号:__________

一、定义与术语

(1)“保理融资”指甲方依据本协议约定,向乙方提供的一种融资方式,即乙方将其合法拥有的应收账款转让给甲方,甲方按约定比例向乙方支付融资款项。

(2)“应收账款”指甲方与债务人之间的合同项下,由债务人应向甲方支付的全部款项。

(3)“债务人”指根据应收账款产生的合同,负有付款义务的第三方。

(4)“融资比例”指甲方根据乙方的应收账款情况,确定的向乙方支付融资款项的比例。

(5)“融资期限”指甲方根据本协议向乙方支付融资款项的期限。

二、保理融资内容

2.1乙方同意将其合法拥有的应收账款转让给甲方,甲方同意按照本协议约定的融资比例向乙方提供融资。

2.2甲方有权对乙方的应收账款进行审查,以确保其真实性、合法性和可转让性。

(1)应收账款系基于真实、合法的交易产生;

(2)应收账款未设定任何抵押、质押或其他权利负担;

(3)应收账款未被转让给第三方或涉及任何纠纷。

三、融资比例及期限

3.1甲方根据乙方的应收账款情况,确定融资比例为______%。

3.2融资期限自甲方支付融资款项之日起至______年______月______日止。

四、融资款项的支付及偿还

4.1甲方在审查确认乙方应收账款符合约定条件后,按融资比例向乙方支付融资款项。

4.2乙方应在融资期限内,按照本协议约定的还款计划,向甲方偿还融资款项及相应利息。

4.3乙方逾期偿还融资款项的,应支付逾期违约金。

五、陈述与保证

5.1乙方保证其在本协议项下的陈述和保证真实、准确、完整。

5.2乙方承诺在融资期限内,未经甲方书面同意,不得将其应收账款转让给第三方。

六、违约责任

6.1如乙方违反本协议的约定,甲方有权要求乙方承担违约责任,包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。

6.2如甲方违反本协议的约定,乙方有权要求甲方承担违约责任。

七、争议解决

7.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。

7.2双方在履行本协议过程中发生的争议,应通过友好协商解决;协商不成的,任何一方均有权向甲方所在地人民法院提起诉讼。

八、附件

本协议附件包括:

1.乙方向甲方转让的应收账款清单;

2.乙方与债务人签订的合同;

3.双方签字盖章的融资比例确认书。

本协议一式两份,甲乙双方各执一份,具有同等法律效力。

甲方(盖章):__________

法定代表人(签字):__________

乙方(盖章):__________

法定代表人(签字):__________

签订日期:__________年______月______日

一、特殊应用场景一:供应链金融保理

应用场合:当乙方为供应链上的中小企业,需要通过保理融资解决短期资金周转问题时。

注意事项及条款修正:

1.应收账款的审查应更加注重供应链的整体信用状况,因此在2.2条款中,甲方应增加对供应链上下游企业的信用评估。

2.在3.1条款中,融资比例的确定应考虑供应链金融的特点,可能需要根据供应链的不同环节进行调整。

二、特殊应用场景二:跨境贸易保理

应用场合:乙方为跨境贸易企业,需要通过保理融资解决跨境交易中的资金压力。

注意事项及条款修正:

1.在2.3条款中,乙方应保证应收账款不受外汇管制影响,并明确跨境交易中的货币种类和汇率风险。

2.在7.2条款中,应增加跨境争议解决机制,如国际仲裁。

三、特殊应用场景三:季节性行业保理

应用场合:乙方从事季节性强的行业,如农产品加工,需在特定季节获得融资以扩大生产。

注意事项及条款修正:

1.在3.2条款中,融资期限应与季节性生产周期相匹配,确保乙方在旺季结束后有足够的时间偿还融资。

2.在4.2条款中,乙方还款计划应考虑到季节性收入波动,可能需要设定灵活的还款方式。

四、特殊应用场景四:高新技术企业保理

应用场合:乙方为高新技术企业,拥有大量应收账款但缺乏传统抵押物。

注意事项及条款修正:

1.在2.3条款中,乙方应提供技术专利等无形资产的评估报告,以增强应收账款的可转让性。

2.在6.1条款中,应增加对甲方在乙方技术专利保护方面的违约责任。

五、特殊应用场景五:疫情应急保理

应用场合:乙方因疫情影响面临现金流危机,需要快速获得融资以维持运营。

注意事项及条款修正:

1.在4.1条款中,甲方应简化融资款项的支付流程,为乙方提供快速融资服务。

2.在6.2条款中,应考虑疫情对乙方还款能力的影响,甲方可能需要提供一定的宽限期或展期安排。

在实际操作过程中可能遇到的相关问题及解决办法:

1.问题:乙方提供的应收账款信息不完整或不准确。

解决办法:甲方应要求乙方提供详细、真实的应收账款资料,并建立严格的信息审核机制。

2.问题:债务人还款能力下降

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