银行从业资格考试《风险管理(初级)》历年真题精选及答案0406-17.pdf

银行从业资格考试《风险管理（初级）》历

年真题精选及答案0406-17

1、内部欺诈事件包括歧视及差别待遇事件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:内部欺诈事件不包括歧视及差别待遇事件。

2、贷款迁徙类指标主要用于衡量商业银行（）的变化程度。

【单选题】

A.市场风险

1

B.操作风险

C.流动性风险

D.信用风险

正确答案:D

答案解析:贷款迁徙类指标衡量商业银行信用风险变化的程

度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率（选项D正确）。

3、某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼

容性，从而导致核心业务系统瘫痪，此操作风险属于（）。

【单选题】

A.外部欺诈事件

B.信息科技系统事件

2

C.内部欺诈事件

D.客户、产品和业务活动事件

正确答案:B

答案解析:信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应

用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供

商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所

导致的损失事件（选项B符合题意）。外部欺诈事件：第三

方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信

息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

4、以下不属于外部审计的作用的是（）。【单选题】

A.实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和

有效信息披露

3

B.发现银行管理的缺陷

C.引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分

析、判断

D.客观上对银行产生约束作用

正确答案:A

答案解析:外部审计作为一种外部监督机制，依据审计准则，

实施必要、规范的审计程序，运用专门的审计方法，对银行

的财务状况和风险状况进行审查，有助于发现银行管理的缺

陷，引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行

分析、判断，客观上对银行产生约束作用。选项A：实施惩

戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息

披露属于市场约束中监管部门的作用。

5、下列说法正确的是()。【多选题】

A.重要性要求在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较

4

大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确

认

B.全面性即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方

法要保持相对一致，以确保统计结果客观、准确和具有可比

性

C.及时性应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事

件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数

据不准确

D.谨慎性指对操作风险损失事件进行确认时，要谨慎、客观、

公允地进行统计，准确计量损失金额

E.在损失事件收集工作中需要坚持的原则包括公开性

正确答案:A、C、D

答案解析:

5