银行业专业人员职业资格初级个人理财历年真题试卷汇编11_真题-无答 .pdf

银行业专业人员职业资格初级（个人理财）历年真题试卷汇

编11

(总分100,考试时间120分钟)

单选题

1.1.下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是()。

A.萌芽阶段

B.形成与发展阶段

C.成熟阶段

D.稳定发展阶段

2.2.王先生想为母校成立一项永久性奖学金，现在投资400000元，年利率为8％，则该项奖

学金每年能够颁发的金额为()元。

A.32000B.50000

C.60000D.85000

3.3.下列关于股票分类的表述，不正确的是()。

A.A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易，供国内投资者买卖的股票

B.B股是以人民币标明面值、以外币认购和进行交易，专供外国和我国香港、澳门、台湾

地区的投资者买卖的股票

C.H股是由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票

D.N股是由中国境内注册的公司发行、直接在美国纳斯达克上市的股票

4.4.按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在()

关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

A.受托管理B.顾问服务

C.业务咨询D.委托代理

5.5.赵先生8年后退休，他打算为退休后准备一笔旅游基金。理财经理为他推荐一款固定收

益率为7％的基金产品，赵先生决定每年存入5000元。那么赵先生退休后能获得()旅游

基金。

A.63455B.56789

C.51299D.49833

6.6.在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或()方式对客户进行

风险承受能力持续评估。

A.电话银行B.电子邮件

C.短信D.网上银行

7.7.信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由()承担。

A.受托人和受益人

B.委托人和受托人

C.受托人和担保人

D.委托人和受益人

8.8.下列属于间接融资的特点的是()。

A.较强的自主性

B.差异性较大

C.分散性

D.融资的主动权掌握在金融中介手中

9.9.金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规，应具有标准的服务

流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。这指的是理财师的()特征。

A.顾问性B.专业性

C.短期性D.规范性

10.10.中国证券监督管理委员会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则规定，每个客户准

入门槛不得低于()。

A.10万元B.50万元

C.100万元D.500万元

11.11.下列选项中，不属于投连险的费用的是()。

A.初始保费

B.保单管理费

C.投资单位买卖差价

D.资产管理费

12.12.下列不属于商业银行理财顾问服务的是()。

A.投资建议

B.财务分析与规划

C.综合理财服务

D.个人投资品推介

13.13.下列不属于理财目标确定的原则的是()。

A.理财目标要具体明确

B.理财目标须是可量化和检验的

C.实事求是

D.诚实守信

14.14.按《合同法》的规定，()情形下合同中的免责条款无效。

A.因重大过失造成对方财产损失的

B.因重大误解订立的

C.在订立合同时显失公平的

D.因明显失误造成双方财产损失的

15.15.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.愿意承担一些高风险投资

B.尽可能多地储备资产、积累