七月银行业法律法规与综合能力银行从业资格第一次综合测试卷(附答案.pdfVIP

七月银行业法律法规与综合能力银行从业资格第一次综合

测试卷（附答案及解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、信用风险又可以称为（）。

A、违约风险

B、市场风险

C、流动性风险

【参考答案】：A

【解析】：信用风险又称为违约风险，是指债务人或交易对手未能履行

合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。

2、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额

存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行

动用的货币政策工具是（）。

A、公开市场业务

B、公开市场业务和利率政策

C、公开市场业务、存款准备金率和利率政策

【参考答案】：A

【出处】2013年下半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：中央银行卖出证券是在运用公开市场业务这项货币政策工具。

该项货币政策工具的运用会带来超额存款准备金减少、货币供应量减少和市

场利率上升的结果，在题、干所述过程中，中央银行只使用了一种货币政策

工具：公开市场业务。

3、存放同业属于商业银行的（）。

A、代理业务

B、负债业务

C、资产业务

【参考答案】：C

【解析】：本题考查商业银行的业务。由于存放同业的存款属于活期存

款性质，可以随时支用，因此存放同业属于商业银行的现金资产的一部分。

4、企业信息咨询业务不包括（）。

A、项目评估

B、验证企业的注册资金

C、税务服务

【参考答案】：C

【解析】：企业信息咨询主要业务包括项目评估、企业信用评估、验证

企业的注册资金、资金证明、企业管理咨询等。税务服务属于资产管理顾问

业务。

5、随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，当前，银行业

金融机构普遍把（）作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

A、公司治理

B、合规管理

C、风险指标

【参考答案】：B

【解析】：当前，银行业金融机构普遍把合规管理作为银行业金融机构

一项核心的风险管理活动。

6、《银行业从业人员职业操守》不适用于（）机构的工作人员。

A、中国农业发展银行

B、基金管理公司

C、花旗银行北京分行

【参考答案】：B

【出处】2014年上半年《法律法规与综合能力》真题

7、下列不属于银行从事客户教育的内容的是（）。

A、为客户提供相关信息

B、使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则

C、为客户提供风险测试

【参考答案】：C

【解析】：银行进行客户教育，就是要提高客户（更广泛地说是社会公

众）的金融素质，其内容有：①要为客户提供相关信息和培训，使他们具备

理解各类金融产品和服务的知识；②在了解“卖者有责”的基础上，也要使

客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则。

8、下列各项罪名中，哪一项不属于金融犯罪?（）

A、信用证诈骗罪

B、非法经营罪

C、非法吸收公众存款罪

【参考答案】：B

【解析】：金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金

融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的

行为。C项，“非法经营罪”属于扰乱市场秩序罪，如果经营的是金融相关事

项，可能涉嫌金融犯罪。

9、下列金融市场分类中，不是金融市场按交易的阶段划分的是（）。

A、货币市场和资本市场

B、发行市场和流通市场

C、发行市场和二级市场

【参考答案】：A

【解析】：金融市场按交易的阶段划分，可分为发行市场和流通市场。

其中，发行市场又称为一级市场；流通市场又称为二级市场。

10、商业银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先使

用、后还款的银行卡称为（）。

A、贷记卡

B、借记卡

C、储蓄卡

【参考答案】：A

【解析】：贷记卡商业银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信

用额度内先使用、后还款的银行卡。

11、下列属于根据金融犯罪实施