2019初级银行从业考试《风险管理》内部押题预测卷 .pdfVIP

2019初级银行从业考试《风险管理》考前密卷

1、

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题干《商业银行资本管理办法（试行）》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监

,,

管必威体育精装版要求关于最低资本要求核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分

别为（）

A.5%；6%；8%

B.6%；8%；10%

C.7%；9%；12%

D.9%；11%；15%

答案.A

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解析《商业银行资本管理办法（试行）》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管必威体育精装版

,,

要求关于最低资本要求核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为

5%、6%和8%。

2、题干.2004年6月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，（）形

成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。

A.资本结构、外部审计、市场约束

B.最低资本要求、监督检查、市场纪律

C.资本结构、监督检查、市场约束

D.最低资本充足率、外部审计、市场约束

答案.B

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解析考查促进金融体系安全和稳健的三大支柱。第一支柱强调资本监管；第二支柱是强

调监督检查；第三支柱是市场纪律

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3、题干效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要（），

既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税

人，被监管对象带来负担。

A.以最快速度提出监管意见

B.最大限度维护监管层的利益

C.合理配置和利用监管资源，提高监管效率

D.为监管对象节约尽可能多的成本

答案.C

..

解析考查对效率原则的理解效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行

监管活动中要合理配置资源和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职

责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人，被监管对象带来负担。

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4、题干广义上讲，银行机构的市场准入包括三个方面，其中不包括（）

A.机构准入

B.业务准入

C.产品准入

D.高级管理人员准入

答案.C

.1.

解析考查银行机构的市场准入内容。银行机构的市场准入包括三个方面：机构准入

2.3.

业务准入高级管理层准入

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5、题干（）已经成为银行监管的重要补充。

A.信息披露

B.风险披露

C.外部审计

D.以上均不是

答案.C

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解析考查外部审计的内容。外部审计已经成为银行监管的重要补充。

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6、题干（）是指公众公司以招股说明书、上市公告书、以及定期报告和临时报告等形

式，把公司与公司相关信息，想投资者和社会公主进行披露的行为

A.市场约束

B.市场准入

C.信息披露

D.风险披露

答案.C

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解析本题考查信息霹雳是指公众公司以招股说明书、上市公告书、以及定期报告和临时

报告等形式，把公司与公司相关信息，想投资者和社会公主进行披露的行为

.

7、题干以下对商业银行风险管理的主要策略，说法错误的是（）

A.风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法

B.风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况

C.风险转移包括保险转移和非保险转移

D.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过对风险承担的价格补偿来实现

答案.D

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解析在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现。

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8、题干金融风险可能造成的损失不包括（）

A.系统损失

B.预期损失

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C.非预期损失

D.灾难性损失

答案.A

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解析金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失。

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9、题干商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支

付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（）

A.信用风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.市场风险

答案.B

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解析本题考查流动性风险。流动风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金