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2018年初级银行从业资格法律法规精选

习题及答案八

答案：D

参考解析：从业务要求这一知识点来看，选项ABC都是进行信贷业务

所应该完成的工作；从职业准则知识点来看，符合了解客户和勤勉尽职原

则。而D项属于违规行为，违反了监管规避原则。

2［］

单选题根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的表

述，不正确的是()。

A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为

B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为

C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为

D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款

参考答案：C

试题难度：统计：本题共被作答3次。参考解析：承兑是指汇票付款

人在票据上承诺负担支付票面金额的义务，并将该种意思表示记载在票据上

的一种票据行为。

3［］()

单选题以下行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露

的规定。

A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的

知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费

者误以为该银行是风险承担者

B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语

和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风

险、最终责任承担人以及该行的责任与义务，是必要的

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代

理产品进行合约以外的承诺

参考答案：C

参考解析：信息披露原则要求银行从业人员应当明确区分其所在机构

代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构

代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示代理产品的

名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者，本银行在本产品销售

过程中的责任和义务等必要的信息。AD项利用银行声

B

誉宣传代理产品，项也不利于消费者对产品正确认识，都不符合这一规

定。

4［］（）

单选题英国国会通过了，标志着世界金融史上政府实施金

融监管的正式开始。

A.《国民银行法》

B.《反泡沫公司法》

C.《金融服务改革法案》

D.《金融管理法案》

参考答案：B

参考解析：为防止股票过度投机，英国国会通过了《反泡沫公

司法》，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始，其主要原则一

直影响到今天。但这种监管还不是现代意义上的监管，银行监管制度的正

式确立与法律制度紧密相连。

5［］()

单选题在我国，是最重要的企业法人形式。

A.公司法人

B.联营企业法人

C.单一企业法人

D.外资企业法人

参考答案：A

参考解析：企业法人是指以营利为目的，独立从事商品生产和

经营活动的法人。在我国，公司是最重要的企业法人形式。

6［］

单选题一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期

间为主债务履行期届满之日起()。

A.三个月

B.五个月

C.六个月

D.九个月

参考答案：C

参考解析：我国《担保法》规定，一般保证的保证人与债权人

未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。

7［