2018年初级银行从业资格法律法规精选习题及答案八 .pdfVIP

2018年初级银行从业资格法律法规精选

习题及答案八

答案：D

参考解析：从业务要求这一知识点来看，选项ABC都是进行信

贷业务所应该完成的工作;从职业准则知识点来看，符合了解客户和

勤勉尽职原则。而D项属于违规行为，违反了监管规避原则。

2[单选题]根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的

表述，不正确的是()。

A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为

B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据

行为

C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据

行为

D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款

参考答案：C

试题难度：统计：本题共被作答3次。参考解析：承兑是指

汇票付款人在票据上承诺负担支付票面金额的义务，并将该种意思表

示记载在票据上的一种票据行为。

3[单选题]以下()行为符合银行业从业人员职业操守有关信息

披露的规定。

1

A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银

行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，

并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业

术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风

险、最终责任承担人以及该行的责任与义务，是必要的

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对

所代理产品进行合约以外的承诺

参考答案：C

参考解析：信息披露原则要求银行从业人员应当明确区分其所

在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构

代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示代理

产品的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者，本银行

在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。AD项利用银行声

誉宣传代理产品，B项也不利于消费者对产品正确认识，都不符合这

一规定。

4[单选题]英国国会通过了()，标志着世界金融史上政府实施

金融监管的正式开始。

A.《国民银行法》

B.《反泡沫公司法》

C.《金融服务改革法案》

2

D.《金融管理法案》

参考答案：B

参考解析：为防止股票过度投机，英国国会通过了《反泡沫公

司法》，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始，其主要

原则一直影响到今天。但这种监管还不是现代意义上的监管，银行监

管制度的正式确立与法律制度紧密相连。

5[单选题]在我国，()是最重要的企业法人形式。

A.公司法人

B.联营企业法人

C.单一企业法人

D.外资企业法人

参考答案：A

参考解析：企业法人是指以营利为目的，独立从事商品生产和

经营活动的法人。在我国，公司是最重要的企业法人形式。

6[单选题]一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保

证期间为主债务履行期届满之日起()。

A.三个月

B.五个月

C.六个月

D.九个月

参考答案：C

参考解析：我国《担保法》规定，一般保证的保证人与债权人

3

未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。

7[单选题]根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分

为诈骗性金融犯罪、伪造型金融犯罪、()和规避性金融犯罪。

A.针对银行的金融犯罪

B.利用便利性金融犯罪

C.危害货币管理制度的金融犯罪

D.危害金融机构的犯罪

参考答案：B

参考解析：根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融