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2024年理财规划师之三级理财规划师真题精选附答

案

单选题（共40题）

1、保险合同中止超过两年的，保险人可以解除保险合同，但是投保人已经交足

两年以上保险费的，保险人有义务按照合同的约定退还()；投保人没有交足两

年保险费的，保险人应当在扣除手续费后，将保险费退还给投保人。

A.保险单的现金价值

B.保险费

C.保险金额的一半

D.保险金额

【答案】A

2、创新理论是由()提出来的。

A.基钦

B.熊彼特

C.朱格拉

D.康德拉耶夫

【答案】B

3、李小姐在一家国企上班，单位为其办理了四险，这四险一般是指()。

A.健康险、人身险、意外险、生育险

B.基本医疗险、失业险、意外险、工伤险

C.健康险、意外险、养老险、工伤险

D.基本医疗险、失业险、养老险、生育险

【答案】D

4、证券的涨跌幅价格与()因素无关。

A.1+涨跌幅比例

B.1-涨跌幅比例

C.前日收盘价

D.当日价格

【答案】D

5、某客户向助理理财师咨询货币市场基金，他了解到通常反映货币市场基金收

益率高低有两个指标：一是七日年化收益率;二是每万份基金单位收益。影响货

币市场基金收益率的主要因素不包括()

A.通货膨胀趋势

B.利率因素

C.规模因素

D.收益率趋同趋势

【答案】A

6、理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五

类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括()。

A.成长性资产80%~90%

B.定息资产20%~30%

C.成长性资产90%～100%

D.定息资产0~20%

【答案】B

7、延长或缩短保险期限属于保险合同的()变更。

A.主体

B.客体

C.内容

D.形式

【答案】C

8、理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则，下列对这些原则的描

述错误的()。

A.不必盲目求大

B.无需一次到位

C.量力而行

D.购买较大面积的住房

【答案】D

9、客户进行教育规划、选择规划工具时，首先应考虑的是()。

A.投资的收益性

B.利率变动的风险

C.投资的安全性

D.汇率变动的风险

【答案】C

10、国务院1997年颁布的《关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决

定》中对于社会养老保险费用的缴纳做出了明确规定。下列说法不符合该《决

定》的是()。

A.社会养老保险费用主要由政府、企业和职工个人共同负担

B.企业要按照本地区政府规定的企业缴费比例向社会保险机构缴纳保险费

C.企业缴费的比例一般不得超过企业工资总额20%，确需超过20%的，须报劳动

部、财政部审批

D.个人养老保险的缴费比例最终达到本人缴费工资的8%

【答案】A

11、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的

()。

A.加权平均成交价

B.集合竞价最后一分钟的平均价

C.使成交量最大的价格

D.集合竞价时间内的最后一笔成交价

【答案】C

12、远期汇价主要取决于相关两国的()，一般而言，高息货币的远期汇率表现

为贴水，低息货币的远期汇率表现为升水。

A.汇率差异

B.GDP差异

C.外汇储备差异

D.利率差异

【答案】D

13、理财规划师在为客户制订汽车消费支出规划时，应先确定客户是否符合贷

款的要求，下列不是申请汽车消费贷款必须条件的是()。

A.个人必须具备完全民事行为能力

B.具有稳定的职业和偿还贷款本息的能力，信用良好

C.能提供有效抵押物或质物，或有足够代偿能力的个人或单位作保证人；能支

付购车首期款项

D.必须拥有当地户口

【答案】D

14、下列关于资产的流动性与收益性的说法，错误的是()。

A.资产的流动性与收益性通常呈正比

B.资产流动性是指资产在保持价值不受损失的前提下变现的能力

C.对于那些工作缺乏稳定性、收入无保障的客户来说，资产流动性显然要比资

产收益性重要得多，因此理财规划师应建议此类客户保持较高的资产流动性比

率

D.对于工作稳定、收入有保障的客户来说，资产的流动性并非其首先要考虑的

因素，可以保持较低的资产流动性比率，而将更多的流动性资产用于扩大投

资，从而取得更高的收益

【答案】A

15、治理通货紧缩的一个最基本的对策是()。

A.扩张性政策

B.紧缩性政策

C.增加商品供应量

D.物价收入管制